УТВЕРЖДАЮ
Директор ООО «Файнекс»
А.А. Сташевский
01.09.2023
ГЛАВА 1. ОБЩИЕ ПОЛОЖЕНИЯ
1.1. Правила использования криптоплатформы ООО «Файнекс» (далее – «Правила») содержат условия использования криптоплатформы (далее – Платформа), иного программного обеспечения, предусмотренного в настоящих Правилах, и Сайта (согласно приведенным ниже определениям) и представляет собой соглашение, имеющее юридическую силу, заключенное между Пользователем Платформы и ООО «Файнекс» (далее – Организация), которые являются сторонами этого соглашения, далее совместно — «Стороны», а по отдельности – «Сторона».
1.2. Присоединение Пользователя к публичной оферте Организации, представленной в Договоре, влечет заключение данного соглашения между Сторонами и осуществляется в электронном виде при создании учетной записи (аккаунта) путем проставления Пользователем отметки о принятии условий Договора в соответствующем виртуальном окне и продолжения регистрации на Платформе для создания учетной записи (аккаунта) либо путем нажатия виртуальной кнопки «Далее» («Продолжить») для продолжения регистрации на Платформе для создания учетной записи (аккаунта).
1.3. После регистрации учетной записи (аккаунта) Пользователя с учетом условий настоящего подпункта Правила становятся Договором, заключенным между Организацией и Пользователем в порядке, предусмотренном частью четвертой пункта 21 Положения о Парке высоких технологий, утвержденного Декретом Президента Республики Беларусь от 22.09.2005 № 12. Местом заключения Договора Стороны признают город Минск (Республика Беларусь). Пользователь не вправе уступать свои права по Договору третьим лицам без письменного согласия Организации.
1.4. При любом использовании Платформы, иного программного обеспечения, предусмотренного в настоящих Правилах, и Сайта Пользователь обязан соблюдать условия, предусмотренные в настоящих Правилах.
1.5. Для целей настоящих Правил, на Платформе (в том числе на виртуальных кнопках и других элементах графического интерфейса) и на Сайте нижеприведенные термины (фразы) используются в следующих значениях (если иное не предусмотрено настоящими Правилами или не вытекает из контекста):
верификация – совокупность мероприятий по проверке и (или) дополнению данных о Пользователе, его представителях, иных участниках финансовой операции, полученных в ходе идентификации;
внутриплатформенные технические токены (USD.fxc, EUR.fxc, BYN.fxc, RUB.fxc) –цифровые знаки (токены) Организации, используемые в качестве внутренней единицы расчета по сделкам с токенами, совершаемым на Платформе, которые имеют фиксированную стоимость (номинал) и гарантируют владельцу право на возврат денежных средств, в которых они номинированы, в любой момент времени;
Договор – заключенный между Организацией и Пользователем договор, на основании которого осуществляется взаимодействие Пользователя с Организацией и совершение операций на Платформе;
Заказчик – юридическое лицо (как резидент Республики Беларусь, в том числе резидент Парка высоких технологий (далее – ПВТ), так и нерезидент Республики Беларусь) или индивидуальный предприниматель – резидент ПВТ, заключившее (заключивший) с Организацией договор, на основании которого Организация оказывает ему услуги, связанные с созданием и размещением токенов с использованием сети Интернет в информационной системе Организации;
Заявка – обращение на совершение сделки (операции) с Токенами, инициируемое Пользователем через свою учетную запись (аккаунт) на Платформе;
идентификация – комплекс мероприятий по установлению данных о Пользователе, его представителях, иных участниках финансовой операции, определенных в соответствии с Законом Республики Беларусь от 30 июня 2014 г. № 165-3 «О мерах по предотвращению легализации доходов, полученных преступным путем, финансирования террористической деятельности и финансирования распространения оружия массового поражения», а также по подтверждению достоверности этих данных;
каналы коммуникации с Пользователем – почтовый адрес места регистрации (места жительства либо места фактического пребывания), указанный в электронной регистрационной карте (анкете) Пользователя, адрес электронной почты, указанный в электронной регистрационной карте (анкете) Пользователя), мессенджеры и приложения для видеозвонков (например, Viber, Telegram, WhatsApp, WhatsApp, Facebook Messenger, Discord, Skype, Hangouts, Zoom, Google Meet и иные), SMS-рассылка на абонентский номер сотовой (подвижной) связи, указанный в электронной регистрационной карте (анкете) Пользователя, PUSH-уведомления в мобильном приложении Платформы;
перечень ПДЛ – перечень лиц, формируемый ОДЛ с учетом Списка лиц, отнесенных к иностранным публичным должностным лицам, должностным лицам публичных международных организаций, лицам, занимающим должности, включенные в определяемый Президентом Республики Беларусь перечень государственных должностей Республики Беларусь, утвержденного приказом Комитета государственного контроля Республики Беларусь от 29.12.2016 № 27, размещенного в сети Интернет по адресу http://www.kgk.gov.by/ru/spisok_pdl/ на основании сведений об указанных выше лицах, членах их семей и (или) приближенных к ним лицах в сети Интернет и иных общедоступных источниках;
перечень террористов – перечень организаций и физических лиц, причастных к террористической деятельности, размещаемый на официальном сайте Комитета государственной безопасности Республики Беларусь (http://www.kgb.by/ru/perechen-inf-ru/);
Платформа, Криптоплатформа – инвестиционная онлайн-криптоплатформа «Fainex.by», которая представляет собой веб-платформу (компьютерную программу, доступ к которой обеспечивается с использованием сети Интернет) для совершения операций с цифровыми знаками (токенами) (далее – токены), право использовать которую имеется у Организации, позволяющая ее Пользователям совершать сделки купли-продажи токенов, обменивать один вид токенов на другой, а также совершать (осуществлять) иные сделки (операции) с токенами в соответствии с законодательством Республики Беларусь. Данный термин также применяется для обозначения мобильного приложения «Fainex», которое представляет собой программное обеспечение, выполняющее основные функции криптоплатформы «Fainex.by», но применяемое для использования на мобильных телефонах (смартфонах), планшетах и иных подобных мобильных устройствах;
Пользователь – физическое лицо или юридическое лицо, которое инициирует регистрацию учетной записи (аккаунта) на Платформе, имеет зарегистрированную учетную запись (аккаунт);
представитель Пользователя – лицо, уполномоченное действовать от имени Пользователя в отношениях с Организацией по использованию Платформы, идентифицированный и верифицированный Организацией (до осуществления идентификации и верификации – лицо, уполномоченное действовать от имени Пользователя в отношениях с Организацией по использованию Платформы, предоставившее Организации свои контактные данные при регистрации учетной записи (аккаунта) Пользователя);
рабочий день – любой день, кроме субботы, воскресенья и иного дня, в который банки и небанковские кредитно-финансовые организации в Республике Беларусь могут не работать;
Сайт – сайт Организации в сети Интернет (https://fainex.by/);
торги токенами – процесс совершения в торговой системе Организации сделок (операций) купли-продажи токенов, обмена одного вида токенов на другой, предусматривающий заключение соответствующих договоров между участниками торгов токенами путем размещения в торговой системе Организации выполняющих функции оферт и акцептов заявок на покупку и (или) продажу токенов, обмена одного вида токенов на другой, включая сделки (операции) на вторичном рынке;
торговая система – раздел (-ы) Платформы, в рамках которого (-ых) осуществляются: прием, контроль и регистрация заявок на покупку и (или) продажу токенов либо обмена одного вида токенов на токены другого вида, совершение сделок (операций) купли-продажи токенов либо обмена токенов одного вида на токены другого вида, определение цен на токены, определение требований и обязательств сторон по результатам совершения сделок (операций) с токенами, а также обеспечение исполнения данных сделок (операций), подготовка и формирование отчетных документов по результатам совершения сделок (операций) с токенами, хранение, обработка и раскрытие информации, необходимой для совершения и исполнения сделок (операций) с токенами, выполнение иных функций, необходимых для организации торгов токенами;
участник торгов токенами – Пользователь, допущенный Организацией к торгам токенами;
учетная запись (аккаунт) – созданный в результате регистрации Пользователя на Платформе набор защищенных страниц, позволяющих ему совершать различные действия на Платформе. Слова «зачислить», «зачисление», «пополнить», «пополнение», используемые применительно к данным определяемым терминам, означают увеличение количества средств, учитываемых на учетной записи (аккаунте) Пользователя. Слова «списать», «списание», «вывести», «вывод», используемые применительно к данным определяемым терминам, означают уменьшение количества средств, учетной записи (аккаунте) Пользователя;
фиатные средства, денежные средства, средства – это валюта, стоимость которой обеспечивается государством, выпускающем ее (белорусские рубли, российские рубли, доллары США, евро, иное).
1.6. Иные термины используются в значениях, определенных Декретом Президента Республики Беларусь от 21.12.2017 № 8 «О развитии цифровой экономики», другими актами законодательства, а также актами Наблюдательного совета ПВТ.
ГЛАВА 2. ПРИМЕНЕНИЕ НАСТОЯЩИХ ПРАВИЛ
2.1. Пользователь соглашается соблюдать следующие документы (а также быть юридически связанным ими), которые наряду с настоящими Правилами являются составными частями Договора, и размещены на Сайте:
Общие условия реализации цифровых знаков (токенов);
Декларация «White Paper» на создание и размещение внутриплатформенных технических токенов, утвержденная директором Организации;
Политика конфиденциальности в отношении персональных данных пользователей криптоплатформы ООО «Файнекс»;
Политика в отношении файлов cookie.
2.2. Пользователь соглашается:
2.2.1. участвовать в проводимых Организацией с использованием Платформы и (или) Сайта рекламных акциях, публичных конкурсах и иных мероприятиях, а также признает себя связанным условиями их проведения, размещенными на Сайте или доведенными до Пользователя Организацией иным образом. Согласие Пользователя с условиями проведения таких мероприятий подтверждается в том числе фактическими действиями Пользователя по участию в мероприятии и (или) потреблением (использованием) им предоставленного ему бонуса.
Пользователь вправе отказаться от участия в конкретной рекламной акции, конкретном публичном конкурсе или ином мероприятии, проводимом Организацией, путем одностороннего внесудебного отказа от исполнения настоящих Правил в части участия в соответствующем мероприятии. Данный отказ осуществляется путем направления Организации уведомления об отказе на адрес электронной почты, указанный на Сайте. При этом Пользователь считается прекратившим участие в соответствующем мероприятии со дня, следующего за днем получения Организацией данного уведомления.
2.2.2. на лишение его права использовать Платформу и (или) Сайт или применение к нему иных неблагоприятных для него мер в случае нарушения Пользователем настоящих Правил и (или) любого из документов, являющегося частью Договора.
2.3. Пользователь подтверждает, что он устанавливает отношения (заключает Договор) с Организацией исключительно по своей собственной инициативе и что инициатором установления отношений (заключения договора) выступает Пользователь.
ГЛАВА 3. ПРЕКРАЩЕНИЕ ДЕЙСТВИЯ НАСТОЯЩИХ ПРАВИЛ И ИХ ИЗМЕНЕНИЕ
3.1. Каждая из Сторон вправе в любое время прекратить действие настоящих Правил путем одностороннего внесудебного отказа от их исполнения, выраженного посредством направления другой Стороне уведомления о таком отказе способом, указанным в настоящих Правилах. При этом действие настоящих Правил прекращается в день получения Стороной-адресатом соответствующего уведомления (в уведомлении со стороны Организации может быть предусмотрен иной срок). Организация также вправе направить указанное уведомление путем размещения его текста на Сайте (в этом случае действие настоящих Правил считается прекращенным в момент размещения указанного текста на Сайте, если в данном тексте не предусмотрен иной срок).
3.2. Организация не вправе в одностороннем внесудебном порядке отказаться от исполнения обязательств по внутриплатформенным техническим токенам, а равно прекратить в одностороннем внесудебном порядке действие соответствующей декларации «White Paper», утвержденной директором Организации, при наличии указанных токенов в обращении.
3.3. В случае прекращения договорных отношений межу Пользователем и Организацией, внутриплатформенные технические токены Пользователя, находящиеся у Организации, передаются Пользователю по его требованию за вычетом сумм вознаграждения, причитающегося Организации, понесенных Организацией в связи с такой передачей расходов, сумм причиненных ей убытков и неустойки, подлежащей удержанию Организацией в связи с нарушением Пользователем договорных условий, при условии, что передаче не препятствует применение мер в сфере предотвращения легализации доходов, полученных преступным путем, финансирования террористической деятельности и финансирования распространения оружия массового поражения (далее – ПОД/ФТ).
3.4. Организация вправе в любое время в одностороннем внесудебном порядке по своему усмотрению вносить изменения в настоящие Правила и иные составные части Договора, за исключением декларации «White Рaper», утвержденной директором Организации, изменение которой будет осуществляться в случаях, предусмотренных в актах Наблюдательного совета ПВТ. В данных случаях эта декларация будет изменяться Организацией в одностороннем внесудебном порядке, если иное не предписано такими актами или законодательством.
3.5. Если иное не предусмотрено настоящими Правилами, их изменение в одностороннем внесудебном порядке осуществляется путем размещения на Сайте измененного текста настоящих Правил с размещением уведомления об их изменении в учетной записи (аккаунте) Пользователя (и (или) с применением другого способа информирования Пользователя о факте изменения настоящих Правил, например, путем отправления этого уведомления ему по электронной почте) и (или) с направлением этого уведомления иным способом, определенным соглашением Сторон.
3.6. При этом настоящие Правила считаются измененными через три дня с даты размещения измененного текста настоящих Правил на Сайте, если Организацией не предусмотрен иной срок (в частности, в уведомлении об изменении настоящих Правил).
3.7. Дата, в которую настоящие Правила считаются измененными, в этом уведомлении могут обозначаться с использованием слов «вступают в силу» в соответствующем падеже. Если иное не предусмотрено в указанном уведомлении об изменении настоящих Правил, изменения, внесенные в них Организацией, распространяют свое действие на отношения Организации и Пользователя, возникшие до даты, в которую настоящие Правила считаются измененными.
3.8. Изменения в настоящие Правила, внесенные Организацией и относящиеся к вводу в действие (изменению) на Платформе отдельных ее функций (возможностей), распространяют свое действие на отношения Пользователя и Организации, которые возникли (возникнут) с момента фактического ввода в действие (изменения) соответствующих функций (возможностей) Платформы, если иное не предусмотрено Организацией в уведомлении об изменении настоящих Правил или иным образом.
3.9. Если по истечении 3 (трех) дней с даты информирования Организацией об изменении настоящих Правил пользователь посредством продолжения использования Платформы и (или) иным образом выразит согласие с данными изменениями (одобрит их), считается, что настоящие Правила изменены по соглашению Сторон (с момента выражения названного согласия (одобрения), а если оно будет иметь место до истечения данного трехдневного срока, то по его истечении), и соответствующие изменения распространяют свое действие на отношения Сторон, возникшие до даты изменения настоящих Правил.
При отсутствии выражения такого согласия (одобрения) со стороны Пользователя (в том числе во временном периоде, который имеет место до истечения вышеназванного трехдневного срока) считается, что Организация изменила настоящие Правила в одностороннем внесудебном порядке по правилам настоящего подпункта.
3.10. По прекращении действия настоящих Правил или Договора в целом, права и обязанности Сторон с даты названного прекращения прекращаются, за исключением прав и обязанностей, связанных с выводом пользователем средств с Платформы. При этом пользователь обязан вывести все средства, учтенные за ним на его учетной записи (аккаунте), в течение 10 (десяти) календарных дней с даты прекращения действия настоящих Правил или Договора. По истечении указанного срока учетная запись (аккаунт) Пользователя деактивируется (закрывается) Организацией, а если средства выведены Пользователем до его истечения, то его учетная запись (аккаунт) может быть деактивирована (закрыта) до истечения этого срока.
3.11. Если Пользователь не осуществит вывод средств в срок, предусмотренный в подпункте 3.10 настоящих Правил, Организация вправе самостоятельно вернуть данные средства на любой из банковских счетов Пользователя, указанных им в учетной записи (аккаунте) (за вычетом причитающегося организации вознаграждения, сумм расходов, понесенных Организацией на возврат средств, и иных сумм, которые могут причитаться ей в соответствии с Договором и Перечнем комиссий и сборов) Организации.
3.12. В случае отсутствия у Организации возможности вернуть средства на банковский счет Пользователя (в частности, по причине его блокировки или закрытия), организация вправе принять на хранение средства, находящиеся на учетной записи (аккаунте) Пользователя, до их востребования со стороны Пользователя. В случае невыполнения обязанности по выводу средств, предусмотренной подпунктом 3.10 настоящих Правил, Пользователь предоставляет Организации на безвозмездной основе безотзывную оферту на заключение договора хранения всех средств, учтенных за Пользователем на его учетной записи (аккаунте). Организация информирует Пользователя об акцепте безотзывной оферты, принятии средств на хранение, размере вознаграждения и иных условиях хранения путем размещения соответствующего уведомления на Сайте или направления по электронной почте/SMS-рассылкой/ PUSH-уведомлением/сообщением в мессенджере.
3.13. Организация вправе взимать вознаграждение за хранение путем списания (удержания) средств с учетной записи (аккаунте) Пользователя на Платформе.
3.14. В случае прекращения Договора, в том числе настоящих Правил, Организация также прекращает доступ Пользователя к Платформе.
ГЛАВА 4. ПРЕДУПРЕЖДЕНИЕ О РИСКАХ
4.1. В соответствии с настоящими Правилами Пользователь подтверждает свое понимание того, что любые сделки, связанные с токенами, могут быть рискованными. Пользователь понимает и принимает риски, связанные с покупкой и продажей токенов с использованием Платформы.
4.2. Принимая и (или) выполняя условия настоящих Правил, Пользователь подтверждает, что ознакомился со следующей информацией о рисках и принимает на себя эти риски:
4.2.1. токены не являются законным платежным средством и не обязательны к приему в качестве средства платежа;
4.2.2. Республика Беларусь, ее административно-территориальные единицы, Наблюдательный совет ПВТ, Администрация ПВТ не несут ответственности перед владельцами токенов за их технические и юридические свойства, как заявленные при их создании и размещении, так и необходимые для достижения владельцами токенов целей, которые они ставили при приобретении токенов;
4.2.3. токены не обеспечиваются государством;
4.2.4. приобретение токенов может привести к полной потере денежных средств и иных объектов гражданских прав (инвестиций), переданных в обмен на токены (в том числе в результате волатильности стоимости токенов; технических сбоев (ошибок); совершения противоправных действий, включая хищение);
4.2.5. технология реестра блоков транзакций (блокчейн), иной распределенной информационной системы и аналогичные ей технологии являются инновационными и постоянно модернизируемыми, что предполагает необходимость периодических обновлений (периодического совершенствования) Платформы и риск возникновения технических сбоев (ошибок) в ее работе;
4.2.6. отдельные токены, реализуемые Организацией, могут иметь ценность лишь при использовании Платформы и (или) услуг Организации;
4.2.7. в связи с тем, что отношение разных государств (их регуляторов) к сделкам (операциям) с токенами и подходы к их правовому регулированию в различных юрисдикциях отличаются, существует риск того, что в отдельных государствах Договор или отдельные его условия могут являться недействительными и (или) невыполнимыми.
4.3. Пользователю необходимо взвешенно принимать решение, подходит ли для него осуществление сделок (операций), связанных с токенами, с учетом обстоятельств и финансовых возможностей Пользователя. Отсутствие достаточного уровня знаний (компетентности) для совершения сделок (операций) с токенами может стать причиной неблагоприятных последствий для лица, совершающего такие сделки (операции).
4.4. Кроме рисков, указанных в подпункте 4.2 настоящих Правил, риски при совершении сделок (операций) с токенами также включают следующие:
4.4.1. Торговые риски.
4.4.1.1. Рынок токенов до настоящего времени остается новым и неопределенным. Стоимость отдельных видов токенов является волатильной и может значительно изменяться в коротком промежутке времени. Пользователи должны быть готовы потерять все или значительную часть своих активов при совершении сделок (операций) с токенами.
4.4.1.2. Рынки токенов имеют различную степень ликвидности. Некоторые из них достаточно ликвидные, а другие могут быть менее ликвидными. Нет гарантии того, что рынок тех или иных токенов будет существовать в будущем (в том числе, нет гарантии того, что на конкретные токены сохранятся спрос и предложение, и что с ними будут совершаться сделки в будущем). Организация не дает гарантий и заверений относительно того, будет ли какой- либо токен, который обращается на Платформе в данный момент, обращаться на Платформе в будущем.
4.4.2. Правовые риски
4.4.2.1. Правовой статус токенов (в том числе законность их нахождения в гражданском обороте) в разных странах может быть неопределенным.
4.4.2.2. Государства могут устанавливать специфические требования, при соблюдении которых требования владельцев токенов, связанные с обладанием токенами, подлежат судебной защите.
4.4.2.3. Пользователь обязуется знать и понимать, как регулируется обращение токенов правом государства, гражданином (подданным) которого он является, либо на территории которого он проживает.
4.4.3. Риски, связанные с безопасностью.
4.4.3.1. Пользователь признает, что обладание токенами и совершении сделок (операций) с ними создает определенные риски безопасности, включая различные нарушения безопасности или целенаправленные хакерские атаки. Пользователь принимает на себя данные риски (в том числе риск хищения токенов, владельцем которых он является).
ГЛАВА 5. ОСНОВНЫЕ ТРЕБОВАНИЯ К ИСПОЛЬЗОВАНИЮ ПЛАТФОРМЫ
5.1. Для правомерного использования Платформы Пользователь должен соответствовать нижеследующим требованиям в совокупности:
5.1.1. Пользователю должно быть как минимум 18 лет;
5.1.2. Пользователь должен достичь возраста, установленного в государстве, гражданином (подданным) которого он является, либо в котором он имеет постоянное место жительства в соответствии с видом на жительство (или аналогичным документом), который позволяет ему заключить юридически значимый договор;
5.1.3. Пользователь должен быть гражданином (подданным) государства, иметь постоянное место жительства в соответствии с видом на жительство (или аналогичным документом) либо место нахождения (учрежден, зарегистрирован) на территории государства, где использование Платформы (в частности, совершение сделок (операций) с токенами) не противоречит местному праву;
5.1.4. Пользователь должен быть гражданином (подданным) государства, иметь постоянное место жительства в соответствии с видом на жительство (или аналогичным документом) либо место нахождения (учрежден, зарегистрирован) на территории государства, которое не входит в перечень запрещенных юрисдикций;
5.1.5. Пользователь не должен быть включен в перечень террористов, а если пользователь является юридическим лицом – бенефициарные владельцы указанного Пользователя также не должны быть включены в данный перечень террористов;
5.1.6. Пользователь должен обладать всеми полномочиями, необходимыми для вступления в отношения, урегулированные настоящими Правилами.
5.2. Соглашаясь с настоящими Правилами в порядке, предусмотренном подпунктом 1.2 настоящих Правил, Пользователь подтверждает, что он соответствует всем требованиям, предусмотренным в подпункте 5.1 настоящих Правил.
5.3. Для получения возможности совершения сделок (операций) с токенами на Платформе, Пользователь должен совершить следующие необходимые действия:
5.3.1. пройти регистрацию в соответствии с Главой 6 настоящих Правил;
5.3.2. пройти процедуру идентификации и верификации, подтвердить статус «квалифицированного инвестора» и получить доступ к совершению сделок (операций) с токенами в соответствии с Главой 8 настоящих Правил. Определение понятия «квалифицированный инвестор» содержится в Приложении 1 к настоящим Правилам.
ГЛАВА 6. РЕГИСТРАЦИЯ УЧЕТНОЙ ЗАПИСИ (АККАУНТА)
6.1. Для регистрации учетной записи (аккаунта) Пользователь должен:
6.1.1. предоставить Организации свои контактные данные: ФИО (для Пользователей – физических лиц) или наименование компании (для Пользователей – юридических лиц), адрес электронной почты и номер мобильного телефона, пароль (если в интересах Пользователя действует представитель Пользователя, то он предоставляет Организации свои контактные данные);
6.1.2. ознакомиться с настоящими Правилами, Общими условиями реализации цифровых знаков (токенов), Декларацией «White Paper» о создании и размещении внутриплатформенных технических токенов, Политикой конфиденциальности в отношении персональных данных Пользователей криптоплатформы ООО «Файнекс», Политикой в отношении файлов cookie и выразить свое согласие с ними посредством постановки галочки в соответствующем чек-боксе.
6.2. После того как Пользователь корректно завершит все действия, предусмотренные подпунктом 6.1 настоящих Правил, Платформа автоматически направляет Пользователю SMS-сообщение с однократным ключом, сгенерированным Платформой (далее – «Ключ»).
6.3. После корректного ввода Ключа и нажатия кнопки, подтверждающей отправки данных для регистрации, Платформа автоматически регистрирует учетную запись (аккаунт) Пользователя.
6.4. Для одного Пользователя не допускается регистрация более одной учетной записи (аккаунта), а также договоренности с иными лицами о совместных и (или) согласованных действиях по использованию учетных записей (аккаунтов определенным образом (в том числе для извлечения выгоды (получения дохода) или достижения иных целей). Если Организация обнаружит, что Пользователь зарегистрировал более чем одну учетную запись (аккаунт), все учетные записи Пользователя будут заблокированы до момента выяснения обстоятельств регистрации.
6.5. Физическое лицо может одновременно быть зарегистрированным как Пользователь – физическое лицо и как уполномоченное лицо, представляющее интересы Пользователя – юридического лица.
6.6. Организация может по своему усмотрению отказать Пользователю в регистрации учетной записи (аккаунта) без объяснения причин отказа. Организация уведомляет Пользователя об отказе в регистрации Учетной записи (аккаунта) посредством направления соответствующего уведомления на адрес электронной почты, указанный Пользователем или Представителем Пользователя при регистрации учетной записи (аккаунта).
ГЛАВА 7. ВХОД В УЧЕТНУЮ ЗАПИСЬ (АККАУНТ) И ЕЕ ИСПОЛЬЗОВАНИЕ
7.1. Для входа в учетную запись (аккаунт) Пользователь должен ввести в соответствующие поля на Платформе адрес электронной почты / номер мобильного телефона и Ключ, полученный Пользователем в соответствии с настоящим подпунктом. При каждом новом запросе на вход в учетную запись (аккаунт) со стороны Пользователя Платформа направляет ему новый Ключ посредством SMS-сообщения.
7.2. Организация дополнительно может предоставить право Пользователю осуществить вход через социальные сети, посредством биометрии и / или через пин-код, в случае возможности ее технического использования на устройстве Пользователя, с которого осуществляется вход в учетную запись (аккаунт).
7.3. Учетную запись (аккаунт) может использовать только тот Пользователь, в интересах которого она была зарегистрирована, или Представитель Пользователя.
7.4. При наличии у Пользователя подозрений или подтвержденной информации об использовании его учетной записи (аккаунта) лицом, которое не является Пользователем или Представителем Пользователя, он обязан незамедлительно уведомить об этом Организацию, связавшись со службой поддержки Пользователей.
7.5. Организация вправе временно ограничить в использовании или удалить учетную запись (аккаунт), если она используется лицом, которое не уполномочено использовать ее в соответствии с настоящим подпунктом. В таком случае условия настоящих Правил, Договора изменяются соответствующим образом, приостанавливаются или прекращаются.
7.6. Пользователь, Представитель Пользователя обязуются не сообщать третьим лицам данные, позволяющие (прямо или косвенно) получить доступ к учетной записи (аккаунту).
ГЛАВА 8. ПРОХОЖДЕНИЕ ПРОЦЕДУР ИДЕНТИФИКАЦИИ, ВЕРИФИКАЦИИ, ПОДТВЕРЖДЕНИЕ СТАТУСА «КВАЛИФИЦИРОВАННОГО ИНВЕСТОРА» И ПОЛУЧЕНИЕ ДОСТУПА К СОВЕРШЕНИЮ СДЕЛОК (ОПЕРАЦИЙ) С ТОКЕНАМИ
8.1. Для получения возможностей совершения сделок (операций) с токенами на Платформе Пользователю необходимо пройти процедуры идентификации, верификации, подтверждения статуса квалифицированного инвестора и получить доступ к совершению сделок (операций) с токенами.
8.2. Для прохождения процедур идентификации и верификации Пользователь посредством заполнения электронной регистрационной карты (анкеты) Пользователя обязан предоставить Организации все запрошенные сведения (материалы), а также прикрепить к ней запрошенные Организацией документы (их копии, графические образы), перечень которых содержится в Приложении 2 настоящих Правил. Данный перечень не является исчерпывающим, Организация вправе запрашивать у Пользователей и иные документы и сведения, не включенные в данный перечень.
8.3. На основании предоставленных данных Организация осуществляет идентификацию и верификацию Пользователя, выясняет (определяет) источники его средств и (или) благосостояния (достатка), обновляет (актуализирует) ранее представленные Пользователем сведения в целях исключения фактов недобросовестного или противоправного поведения на Платформе, иных целях, предусмотренных законодательством Республики Беларусь, актами Наблюдательного совета ПВТ, Договором.
8.4. Пользователь разрешает Организации хранить данную информацию (данные документы) в течение не менее 5 (пяти) лет, обрабатывать ее (их) и совершать с ней (ними) иные действия, не противоречащие законодательству Республики Беларусь.
8.5. Пользователь признает и соглашается, что:
8.5.1. Организация вправе запрашивать, напрямую или через третьих лиц, сведения, необходимые для идентификации личности и адреса Пользователя или для защиты его и Организации от мошенничества или иного преступления, а также предпринимать действия, которые Организация целесообразно считает необходимыми на основании результатов полученных от запросов таких сведений;
8.5.2. при осуществлении Организацией вышеуказанных запросов, персональные данные Пользователей могут быть раскрыты физическим и юридическим лицам (в том числе государственным органам);
8.5.3. Организация может привлекать сторонние организации в целях проведения всех процедур идентификации и последующей верификации полученных в ходе идентификации сведений, а также раскрывать таким сторонним организациям любые данные, предоставленные Пользователем Организации при регистрации учетной записи (аккаунта);
8.5.4. данные, предоставленные Пользователем в ходе идентификации, подлежат верификации в порядке принятия мер по ПОД/ФТ. Указанные меры включают в том числе проверку Пользователя на наличие сведений о нем в перечне террористов и перечне ПДЛ;
8.5.5. будет обеспечивать работоспособность своей электронной почты и номера телефона, которые были предоставлены Организации при регистрации учетной записи (аккаунта) в целях получения каких-либо уведомлений или предупреждений от Платформы.
8.6. Для подтверждения статуса квалифицированного инвестора Пользователь проставляет отметку в соответствующем чек-боксе (только для физических лиц – резидентов Республики Беларусь), а также заполняет (решает) вопросник (тест) для определения достаточности уровня знаний (компетенции) для совершения сделок (операций) с токенами (только для физических лиц – резидентов Республики Беларусь).
8.7. Организация также вправе по собственному усмотрению проводить проверки уровня квалификации в целях оценки достаточности навыков и знаний Пользователя для совершения сделок (операций) с токенами на Платформе. В случае, если Организацией принято решение о недостаточности навыков и знаний Пользователя для совершения сделок (операций) с токенами на Платформе, Пользователю будет отказано доступе к совершению таких операций.
8.8. После завершения процедур, предусмотренных подпунктами 8.2 – 8.6 настоящих Правил, Организация оценивает и проверяет предоставленные Пользователем информацию и документацию, а также результаты подтверждения статуса «квалифицированного инвестора», и в случае отсутствия нарушений настоящих Правил подтверждает успешное создание учетной записи (аккаунта) и предоставляет Пользователю доступ к совершению сделок (операций) с токенами на Платформе.
8.9. Организация может по собственному усмотрению в любое время в течение использования Пользователем Платформы запрашивать у него информацию и документы в дополнение к тем, которые были предоставлены им в процессе создания учетной записи (аккаунта).
8.10. Организация может периодически пересматривать (обновлять, актуализировать) информацию и документы, предоставленные Пользователем в рамках процесса идентификации и (или) верификации, и (или) просить Пользователя обновить (актуализировать) их. Пользователь обязуется отвечать на такие запросы в указанные в них сроки. В случае непредоставления Пользователем запрашиваемых обновлений информации (документов) Организация вправе принять меры, указанные в подпункте 17.1 настоящих Правил.
8.11. Пользователь заявляет и гарантирует, что вся предоставляемая им информация и документы являются верными, точными, актуальными, подлинными и принадлежат Пользователю. Пользователь несет ответственность за достоверность (соответствие действительности) предоставленной Организации информации и документов.
8.12. Пользователь обязан уведомлять Организацию об изменении (актуализации) данных, содержащихся в электронной регистрационной карте (анкете) Пользователя, в срок не более 3 (трех) календарных дней с даты возникновения соответствующих изменений.
ГЛАВА 9. ВНЕСЕНИЕ (ВВОД) СРЕДСТВ
9.1. Пользователь может вносить средства для учета на его учетной записи (аккаунте) с использованием банковских счетов, банковских платежных карт и иных платежных сервисов, поддерживаемых Платформой (т.е., если функционал Платформы предусматривает возможность их использования).
Некоторые методы внесения средств могут быть не доступны для Пользователя. Доступность определенного метода внесения средств зависит от ряда факторов, включая местонахождение Пользователя, предоставленную им идентификационную информацию, ограничения, установленные операторами международных платежных систем и др.
9.2. Внесение средств осуществляется путем покупки Пользователем внутриплатформенных технических токенов. В результате такой покупки на учетной записи (аккаунте) Пользователя учитывается соответствующее количество внутриплатформенных технических токенов. При этом с банковского счета Пользователя осуществляется перевод средств на текущий (расчетный) банковский счет Организации соответственно. Если такие средства не используются в момент их внесения в качестве предоплаты, вносимой за токены, данные средства учитываются как внутриплатформенные технические токены на учетной записи (аккаунте) Пользователя для последующего совершения сделок (операций) с токенами.
9.3. Для внесения средств Пользователь инициирует направление заявки на покупку внутриплатформенных технических токенов, по итогам исполнения которой они учитываются за Пользователем на его учетной записи (аккаунте).
9.4. Время, фактически необходимое для ввода средств, зависит от действий третьих лиц (в том числе банков, операторов международных платежных систем, платежных сервисов) и в разных ситуациях может различаться.
9.5. Порядок приобретения и обращения внутриплатформенных технических токенов определяется в декларации «White Paper» о создании и размещении внутриплатформенных технических токенов, утвержденной директором Организации, и являющейся составной частью Договора.
9.6. Организация вправе в одностороннем порядке устанавливать, изменять, упразднять минимальные лимиты на внесение (ввод) средств применительно к отдельным способам внесения (ввода) с доведением их до пользователей посредством Платформы и (или) Сайта (необходимость чего может быть обусловлена в том числе требованиями платежных посредников).
Данные лимиты (в том числе измененные) вступают в силу и начинают применяться к отношениям Сторон с момента размещения информации о них на Платформе и (или) на Сайте, если в этой информации не установлены иные сроки их вступления в силу и (или) начала применения к отношениям Сторон.
9.7. Организация вправе не принимать средства от Пользователя, а также в одностороннем порядке (в любое время и по своему усмотрению) изменять перечень способов, с помощью которых возможно осуществлять внесение средств на учетную запись (аккаунт) Пользователя.
9.8. Пользователь подтверждает и гарантирует, что:
9.8.1. банковские счета и средства, которые Пользователь вносит на учетную запись (аккаунт), принадлежат Пользователю. Платежи со стороны третьих лиц не принимаются, если иное не предусмотрено законодательством Республики Беларусь, актами Наблюдательного совета ПВТ, Правилами внутреннего контроля Организации либо заключенным в соответствии с ними договором между Сторонами;
9.8.2. средства, внесенные Пользователем на свою учетную запись (аккаунт), получены из законных источников.
9.9. Пользователь признает и соглашается, что Организация вправе проверять соблюдение Пользователем подпункта 9.8 настоящих Правил в любое время по усмотрению Организации, в частности, следующими способами:
9.9.1. запрашивая документальное подтверждение источника происхождения средств Пользователя, права собственности на них, прав на банковские счета (в том числе запрашивая соответствующую выписку по банковскому счету и фотографию банковской платежной карточки, с использованием которой происходило пополнение учетной записи (аккаунта) (или ее части, фрагмента), помещенной (удерживаемой) рядом с лицом Пользователя), а также документальное подтверждение источника благосостояния (достатка) Пользователя.
9.9.2. используя специальные программные интерфейсы приложений (API) или другое программное обеспечение, позволяющее выявлять легализацию доходов, полученных преступным путем, финансирование террористической деятельности и финансирование распространения оружия массового поражения при использовании средств, и другие риски, связанные с поступающими средствами, в частности, анализировать историю использования банковских счетов Пользователя, их связь с другими счетами и операциями, и определять риск использования таких счетов для незаконной деятельности;
9.9.3. запрашивая информацию у третьих лиц (исполнители платежных услуг, банки, небанковские кредитно-финансовые организации и др.).
9.10. Организация по собственному усмотрению оценивает достаточность (приемлемость) документов, подтверждающих источник происхождения средств Пользователя (в том числе, возможность принятия соответствующих документов, исходя из срока их давности).
9.11. При отказе, нежелании либо невозможности Пользователя предоставить Организации необходимое документальное подтверждение, Организация вправе совершить любое (одно или несколько) из следующих действий:
9.11.1. отказать Пользователю в осуществлении ввода или вывода средств с/на его учетную запись (аккаунт);
9.11.2. приостановить ввод или вывод средств Пользователя с/на его учетную запись (аккаунт);
9.11.3. заморозить (заблокировать) средства на учетной записи (аккаунте) Пользователя;
9.11.4. приостановить (заблокировать) операции, осуществляемые через учетную запись (аккаунт) Пользователя;
9.11.5. отказать Пользователю в удовлетворении заявки на передачу (зачисление) средств на его учетную запись (аккаунт);
9.11.6. блокировать осуществление сделки (операции) Пользователя или Представителя Пользователя;
9.11.7. приостановить доступ Пользователю к учетной записи (аккаунту);
9.11.8. деактивировать (закрыть) учетную запись (аккаунт) Пользователя;
9.11.9. осуществить иные действия, предусмотренные настоящими Правилами или законодательством.
ГЛАВА 10. ВИДЫ ЗАЯВОК, ИХ СОДЕРЖАНИЕ И ИСПОЛНЕНИЕ
10.1. Для совершения сделок (операций) с токенами Пользователь направляет Организации Заявку на совершение операций с токенами, нажимая на виртуальные кнопки «Купить» или «Продать», «Подать заявку», «Пополнить», «Вывести» и т.д. на Платформе и (или) совершая иные действия, предусмотренные в настоящих Правилах, Договоре и (или) в интерфейсе Платформы.
10.2. Платформа позволяет осуществлять сделки (операции) с токенами, используя следующие виды Заявок:
10.2.1. Заявка на покупку внутриплатформенных технических токенов;
10.2.2. Заявка на продажу внутриплатформенных технических токенов;
10.2.3. Заявка на первичную покупку токенов, созданных Организацией по заданию Заказчика (далее – токены Заказчика), при их размещении по договору мены (далее – Заявка на приобретение токенов Заказчика);
10.2.4. Заявка на досрочное погашение Пользователем токенов Заказчика
10.2.5. Заявка на покупку токенов Заказчика или иных видов токенов, предлагаемых в торговой системе другими участниками торгов (далее – Заявка-акцепт на покупку);
10.2.6. Заявка на продажу токенов Заказчика или иных видов токенов участникам торгов, ранее разместивших в торговой системе заявку на готовность их приобрести (далее – Заявка-акцепт на продажу);
10.2.7. Заявка на формирование предложения для других участников торгов о покупке у них токенов Заказчика или иных видов токенов (далее – Заявка-оферта на покупку);
10.2.8. Заявка на формирование предложения для других участников торгов о продаже им токенов Заказчика или иных видов токенов (далее – Заявка-оферта на продажу).
10.3. На основании Заявки на покупку внутриплатформенных технических токенов Пользователь совершает покупку у Организации внутриплатформенных технических токенов за фиатные средства. Данная Заявка создается Пользователем путем нажатия виртуальной кнопки «Пополнить» в соответствующем разделе учетной записи (аккаунта). Пользователь выбирает номинал внутриплатформенного технического токена (1 евро (1 EUR.fxc), 1 доллар США (1 USD.fxc), 1 белорусский рубль (1 BYN.fxc) или 1 российский рубль (1 RUB.fxc)) в окне указанной Заявки на Платформе. Количество приобретаемых единиц внутриплатформенных технических токенов соответствует количеству единиц уплачиваемой за них фиатных средств в соответствующей валюте. После этого Пользователь осуществляет ввод фиатных средств в соответствии с Главой 9 настоящих Правил. Исполнение указанной Заявки осуществляется в порядке, предусмотренном в Общих условиях реализации цифровых знаков (токенов).
10.4. Заявка на продажу внутриплатформенных технических токенов создается пользователем на Платформе в рамках удовлетворения его требований, обусловленных при создании Организацией внутриплатформенных технических токенов, для получения фиатных средств, права на которые удостоверяют внутриплатформенные технические токены. Данная Заявка создается Пользователем путем нажатия виртуальной кнопки «Вывести» в соответствующем разделе учетной записи (аккаунта). При этом Пользователю необходимо указать в соответствующем окне или разделе учетной записи (аккаунта) банковские или иные реквизиты, в соответствии с которыми должны быть зачислены фиатные средства, права на которые удостоверяют внутриплатформенные технические токены. Количество фиатных средств, получаемых в результате продажи внутриплатформенных технических токенов, соответствует количеству продаваемых внутриплатформенных технических токенов. После этого Пользователь осуществляет вывод фиатных средств в соответствии с Главой 11 настоящих Правил. Исполнение указанной Заявки осуществляется в порядке, предусмотренном в Общих условиях реализации цифровых знаков (токенов).
10.5. Заявка на первичную покупку токенов Заказчика создается Пользователем для приобретения права собственности на соответствующие токены Заказчика на первичном рынке. Данная Заявка создается Пользователем путем нажатия виртуальной кнопки «Купить» в соответствующем разделе учетной записи (аккаунта). При этом Пользователь должен указать в окне Заявки количество токенов Заказчика, права собственности на которое он желает приобрести. Исполнение Заявки осуществляется в порядке, предусмотренном в Общих условиях реализации цифровых знаков (токенов).
10.6. Заявка на досрочное погашение Пользователем токенов Заказчика создается Пользователем для получения возможности досрочного возврата Заказчику его токенов и получения от него внутриплатформенных технических токенов, переданных Заказчику по итогам операции приобретения Пользователем токенов Заказчика. Создание данной Заявки возможно только при наличии опции досрочного погашения в условиях создания и размещения токенов Заказчика и только в дату (периоды), предусмотренные в указанных условиях. Данная Заявка создается Пользователем путем нажатия виртуальной кнопки «Подать заявку на досрочный выкуп» в соответствующем разделе учетной записи (аккаунта). При этом Пользователь должен указать в окне Заявки количество токенов Заказчика, которые он заявляет к досрочному погашению. Исполнение Заявки осуществляется в порядке, предусмотренном в Общих условиях реализации цифровых знаков (токенов).
10.7. Заявка-акцепт на покупку размещается участником торгов — покупателем токенов в целях приобретения права владения на соответствующие токены Заказчика или иные виды токенов путем нажатия виртуальной кнопки «Купить» в соответствующем разделе торговой системы. В случае, если участник торгов – инициатор продажи при размещении Заявки-оферты на продажу указал возможность ее частичного исполнения (т.е., покупки не всего указанного в данной заявке количества токенов, а только их части), участник торгов – покупатель токенов может указать в форме Заявки-акцепта на покупку то количество токенов Заказчика или иных токенов, которое он желает приобрести.
10.8. Заявка-акцепт на продажу размещается участником торгов – владельцем токенов, обозначенных инициатором покупки путем нажатия участником торгов – владельцем токенов виртуальной кнопки «Продать» в соответствующем разделе торговой системы. В случае, если участник торгов – инициатор покупки при размещении Заявки-оферты на покупку указал возможность ее частичного исполнения (т.е. продажи не всего указанного в заявке количества токенов, а только их части), участник торгов – владелец токенов может указать в форме Заявки-акцепта на продажу то количество токенов Заказчика или иных токенов, которое он желает приобрести.
10.9. Заявка-оферта на покупку размещается участником торгов – инициатором приобретения у других участников торгов, принадлежащих им на праве владения токенов Заказчиков или иных видов токенов, путем нажатия виртуальной кнопки «Подать заявку на покупку» в соответствующем разделе торговой системы. При этом инициатор Заявки-оферты на покупку указывает в форме заявки количество токенов, которое он желает купить, а также количество (сумму) внутриплатформенных технических токенов в соответствующей валюте или иных токенов, которое (-ую) он готов уплатить при совершении такой сделки (операции). В ходе размещения Заявки-оферты на покупку инициатор может указать возможность частичного ее исполнения (т.е., предоставить возможность другому участнику торгов – владельцу токенов указать в форме Заявки-акцепта на продажу то количество токенов Заказчика или иных токенов, которое он желает продать). Исполнение Заявки-оферты на покупку осуществляется при наличии интереса к ней со стороны других участников торгов.
10.10. Заявка-оферта на продажу размещается участником торгов – инициатором продажи другим участникам торгов, принадлежащих ему на праве владения токенов Заказчиков или иных видов токенов, путем нажатия виртуальной кнопки «Подать заявку на продажу» в соответствующем разделе торговой системы. При этом инициатор Заявки-оферты на продажу указывает в форме Заявки количество токенов, которое он желает продать, а также количество (сумму) внутриплатформенных технических токенов в соответствующей валюте или иных токенов, которое (-ую) он хотел бы получить при совершении такой сделки (операции). В ходе размещения Заявки-оферты на продажу инициатор может указать возможность частичного ее исполнения (т.е. предоставить возможность другому участнику торгов – покупателю токенов указать в форме Заявки-акцепта на покупку то количество токенов Заказчика или иных токенов, которое он желает купить). Исполнение Заявки-оферты на продажу осуществляется при наличии интереса к ней со стороны других участников торгов.
10.9. Организация вправе применять любые другие условия или ограничения в отношении совершения сделок (операций) на Платформе без направления Пользователю предварительного уведомления (ограничивать количество отправленных заявок, ограничивать совершение сделок (операций), совершаемых Пользователями, являющимися резидентами определенных государств или находящимися в определенных юрисдикциях и т.д.).
10.10. Пользователь соглашается с тем, что Организация вправе использовать средства на учетной записи (аккаунте) Пользователя для совершения операций от имени и интересах Организации, при отсутствии заявки для этого, в случаях, если такие операции направлены на обеспечение ликвидности в целях выполнения обязательств перед пользователями Платформы, а также в иных случаях, предусмотренных в Договоре и актах Наблюдательного совета ПВТ.
10.11. Использование Организацией средств на учетной записи (аккаунте) Пользователя не влияет на исполнение его заявок на Платформе и не влияет на возможность вывода пользователем средств на свои банковские счета.
10.12. Пользователь соглашается с тем, что его заявки в зависимости от их размера (объема) могут исполняться по частям, а также с тем, что по техническом причинам не все виды заявок, предусмотренные в настоящей Главе, могут быть доступны Пользователю (в том числе в случае, если они еще не введены на Платформу).
ГЛАВА 11. ВЫВОД СРЕДСТВ
11.1. Пользователь может инициировать вывод фиатных средств со своей учетной записи (аккаунта) на банковские счета в любое время посредством направления соответствующей заявки.
Вывод средств осуществляется посредством их перевода в пределах суммы, учтенной за Пользователем на его учетной записи (аккаунте), в соответствующей валюте с текущего (расчетного) банковского счета Организации на банковский счет Пользователя.
Выводимые средства считаются выведенными пользователем (переданными ему) с момента их списания с соответствующего банковского счета Организации.
11.2. Организация вправе в одностороннем порядке устанавливать, изменять, упразднять минимальные лимиты на вывод средств применительно к отдельным способам вывода с доведением их до Пользователей посредством Платформы и (или) Сайта (необходимость чего может быть обусловлена в том числе требованиями платежных посредников). Данные лимиты (в том числе измененные) вступают в силу и начинают применяться к отношениям Сторон с момента размещения информации о них на Платформе и (или) на Сайте, если в этой информации не установлены иные сроки вступления их в силу и (или) начала применения к отношениям Сторон.
11.3. Вывод средств на банковский счет Пользователя после получения соответствующей заявки осуществляется, как правило, в течение 3 (трех) рабочих дней. Однако время, фактически необходимое для вывода средств, зависит от действий третьих лиц (в том числе банков, операторов международных платежных систем) и в разных ситуациях может различаться.
11.4. Организация вправе отказать в выводе средств либо ограничить или приостановить вывод средств с учетной записи (аккаунта) пользователя в случае, если Организация имеет право или обязана сделать это в соответствии с применимым законодательством, в том числе в сфере ПОД/ФТ, а также в соответствии с актами Наблюдательного совета ПВТ, Правилами внутреннего контроля Организации.
11.5. Организация вправе не позволить осуществить (не осуществить) вывод средств с учетной записи (аккаунта) до тех пор, пока Пользователь не пройдет расширенные меры внутреннего контроля, которые Организация вправе или обязана проводить.
11.6. Организация вправе по своему усмотрению не предоставлять возможность вывода средств, в зависимости от того, резидентом какой страны является Пользователь и (или) на банковских счет в банке какой страны инициируется вывод средств.
ГЛАВА 12. НЕИСПОЛЬЗУЕМЫЕ УЧЕТНЫЕ ЗАПИСИ (АККАУНТЫ)
12.1. Учетная запись (аккаунт) Пользователя, который не использовался (то есть Пользователем не совершались (не осуществлялись) сделки (операции) на Платформе) более 6 (шести) месяцев, может считаться Организацией неиспользуемым.
12.2. Неиспользуемые учетные записи (аккаунты) могут деактивироваться (закрываться) или приостанавливаться Организацией. В случае принятия такого решения Пользователю будет направленно уведомление на электронную почту или посредством SMS-рассылки за 10 (десять) дней до даты деактивации (закрытия) или приостановления учетной записи (аккаунта).
12.3. При получении данного уведомления Пользователь будет обязан вывести с учетной записи (аккаунта) средства (при их наличии) в течение срока, указанного в уведомлении.
12.4. В случае, если Пользователь не осуществит вывод средств в течение вышеуказанного срока Организация вправе совершить действия, предусмотренные подпунктами 3.10 – 3.13 настоящих Правил и или установить комиссию за поддержание неиспользуемой учетной записи (аккаунта) Пользователя.
12.5. Организация вправе деактивировать (закрыть) или приостановить учетную запись (аккаунт) Пользователя без направления уведомления о ее деактивации (закрытии) или приостановлении при получении информации:
12.5.1. об исключении Пользователя – юридического лица из Единого государственного регистра юридических лиц и индивидуальных предпринимателей Республики Беларусь или аналогичного регистра компаний, в случае если Пользователь – юридическое лицо является нерезидентом Республики Беларусь;
12.5.2. о смерти Пользователя – физического лица.
ГЛАВА 13. ВОЗНАГРАЖДЕНИЕ ОРГАНИЗАЦИИ
13.1. За оказание услуг, предусмотренных настоящими Правилами, Пользователь обязан уплачивать Организации вознаграждение, которое может взиматься в форме комиссии или сбора.
13.2 Виды вознаграждений, взимаемых с пользователей информационной системы Организации, определяются в Перечне комиссий и сборов (далее – Перечень). Указанный перечень утверждается директором Организации, публикуется на Сайте по URL-адресу https://fainex.by/perechen-tarifov/ и пересматривается по мере необходимости изменения существующих вознаграждений либо при необходимости включения в него дополнительных видов, возникающих, в том числе, при появлении новых услуг, оказываемых Организацией.
13.3. Порядок взимания вознаграждения Организации определяется в Правилах определения размера и порядка взимания вознаграждения с пользователей Платформы, которые публикуются на Сайте по URL-адресу https://fainex.by/pravila-opredeleniya-i-vzimaniya-voznagrazhdeniya-s-polzovatelej/.
13.4. Размеры комиссий и сборов могут быть установлены, изменены, отменены Организацией в любое время в одностороннем порядке (по ее усмотрению). Размеры комиссий и сборов (в том числе установленные, измененные, отмененные) в соответствующих величинах вступают в силу и начинают применяться к отношениям Сторон с момента их размещения на Платформе и (или) Сайте и (или) с момента направления Пользователям соответствующего уведомления. В таком же порядке устанавливаются, изменяются и отменяются отдельные виды комиссий и сборов. Момент получения сообщения об изменении (отмене) размера комиссий и сборов определяется согласно подпункту 20.7 настоящих Правил.
13.5. Организация доводит информацию об установлении / отмене или изменении видов и размеров комиссий и сборов до Пользователей через Платформу и (или) Сайт или посредством каналов коммуникации с Пользователями. Организация вправе устанавливать индивидуальный размер комиссий и сборов, применяемых к конкретной сделке (операции) или совокупности сделок (операций) либо к конкретному Пользователю). Данные индивидуальные размеры могут предусматриваться в том числе по отдельным соглашениям Сторон.
13.6. Организация вправе при осуществлении Пользователем ввода и вывода средств удерживать с него суммы компенсации затрат Организации на оплату услуг банков, платежных систем и иных платежных сервисов, а также иных затрат на осуществление платежей.
13.7. Комиссии и сборы взимаются с Пользователя посредством их удержания (списания) из его средств, находящихся на учетной записи (аккаунте) Пользователя, во время исполнения соответствующей заявки Клиента, если иное не определено Организацией.
13.8. В случаях, когда Пользователем создается заявка на проведение сделки (операции), предполагающей взимание комиссии и/или сбора, такая заявка исполняется только при наличии достаточности средств на учетной записи (аккаунте) Пользователя для взимания соответствующей комиссии и/или сбора.
13.9. Когда сделка на Платформе совершается с участием двух Пользователей, соответствующие комиссии и сборы взимаются с каждого из них.
13.10. Пользователь признает и соглашается, что:
13.10.1. при совершении сделок (операций) на Платформе с него могут взиматься определенные комиссии и сборы, налагаемые третьими лицами;
13.10.2. он несет расходы, связанные с осуществлением ввода и вывода средств (включая расходы, связанные с использованием банковских платежных карточек или посредством денежного перевода), и уплачивает Организации суммы соответствующих расходов, в том числе в виде комиссий и сборов за внесение и за вывод средств.
13.11. Организация вправе удерживать (самостоятельно вычитать) соответствующие суммы из средств Пользователя, находящихся на его учетной записи (аккаунте).
13.12. Комиссии и сборы третьих лиц не будут отражены в истории сделок (операций) Пользователя на Платформе. Пользователи самостоятельно несут ответственность за уплату любых комиссий и сборов.
13.13. Организация не выплачивает Пользователю проценты за пользование средствами (если иное прямо не предусмотрено в Договоре).
ГЛАВА 14. ОТСУТСТВИЕ КОНСУЛЬТАЦИЙ ПО ВОПРОСАМ ИНВЕСТИРОВАНИЯ СРЕДСТВ И ИНЫМ ВОПРОСАМ
14.1. Платформа является онлайн-сервисом для размещения и обращения токенов, созданных Организацией в собственных интересах, или токенов Заказчиков. Предоставляя Пользователю возможность использования функциональности Платформы, Организация не рекомендует Пользователю совершать какие-либо конкретные сделки (операции) с токенами, а также не консультирует Пользователя о налоговых последствиях таких сделок (операций).
14.2. Пользователь признает и соглашается, что:
14.2.1. он обладает достаточными знаниями, осведомленностью в рыночных вопросах, профессиональными навыками и опытом, чтобы самостоятельно оценить преимущества и риски любой сделки (операции) с токенами;
14.2.2. он нес, несет и будет нести единоличную ответственность за проведение собственной независимой оценки и исследования рисков любой сделки (операции), совершаемой Пользователем на Платформе;
14.2.3. Организация не дает Пользователю никаких гарантий относительно сделок (операций) с токенами, совершаемых Пользователем на Платформе;
14.2.4. Организация не несет ответственности за исчисление и уплату налогов по сделкам (операциям) с токенами, совершаемых Пользователем, плательщиком по которым является Пользователь (за исключением случаев, когда Организация является налоговым агентом Пользователя в соответствии с законодательством Республики Беларусь);
14.2.5. он несет самостоятельную ответственность за подготовку и подачу отчетности в связи с совершением им сделок (операций) с токенами (если такая отчетность должна быть подготовлена и подана Пользователем в соответствии с применимым правом).
14.3. Любая информация, данные, комментарии о рынке инвестиций, токенов, новости об отдельных токенах, реклама токенов или какие-либо иные сведения о токенах могут быть предоставлены Пользователю исключительно в информационных целях и не являются консультацией Организации по вопросам инвестирования средств и по иным вопросам. Если иное не предусмотрено законодательством Республики Беларусь, ответственность за достоверность названных сведений, информации и рекламы несут их авторы.
14.4. Организация не поддерживает какой-либо конкретный вид токена или какого-либо конкретного Заказчика и не несет ответственности за решения, которые принимает Пользователь на основе или с учетом информации, предусмотренной настоящим подпунктом.
14.5. Все решения по совершению Пользователем сделок (операций) с токенами, Пользователь принимает по своему внутреннему убеждению, основанному на полном и всестороннем анализе обстоятельств их принятия с учетом имеющих место рисков, а также прогнозе возможных последствий этих решений.
ГЛАВА 15. ИНТЕЛЛЕКТУАЛЬНАЯ СОБСТВЕННОСТЬ
15.1. Все права на объекты интеллектуальной собственности, содержащиеся в рамках Платформы и Сайта (в частности, права на компьютерные программы, базы данных, доменное имя, дизайн, контент, в том числе фотографии, иные изображения, письменные материалы, товарные знаки, знаки обслуживания), принадлежат ООО «ГлобалФинМаркет», являющемуся собственником и бенефициарным владельцем Организации, за исключением прав, приобретенных Организацией на основании лицензионного договора.
15.2. Организация предоставляет Пользователю разрешение использовать Платформу и Сайт в личных некоммерческих целях путем использования функциональности Платформы и Сайта, позволяющей в том числе совершать необходимые действия для регистрации учетной записи (аккаунта), совершать сделки (операции) с токенами, направлять Организации уведомления, сообщения.
15.3. Организация предоставляет Пользователю разрешение использовать Платформу и Сайт в соответствии с подпунктом 15.2 настоящих Правил с сохранением за Организацией права использовать их и выдавать простые, неисключительные лицензии другим лицам. Пользователь не вправе заключать сублицензионные договоры в отношении Платформы и Сайта.
15.4. Плата за предоставление вышеуказанной лицензии (вышеуказанного разрешения на использование Платформы и Сайта) включена в комиссии и сборы, уплачиваемые Пользователем в соответствии с настоящими Правилами.
15.5. За исключением случаев, когда это явно указано в настоящих Правилах или как это может быть прямо разрешено применимым правом или Организацией, Пользователь не вправе:
15.5.1. распространять, публично показывать и транслировать Платформу, Сайт, их контент, составные элементы и (или) их части;
15.5.2. копировать, изменять, адаптировать, переконструировать, создавать произведения из Платформы и Сайта, их контента, любых составных элементов, их частей, и (или) любой копии, адаптации, перезаписи или объединенной части из них;
15.5.3. изменять, удалять или скрывать любые упоминания о принадлежности авторских прав на Платформу и Сайт, прав промышленной собственности, ссылки на источники и любые другие уведомления о принадлежности прав;
15.5.4. декодировать, дизассемблировать или иным образом переводить или конвертировать Платформу и Сайт;
15.5.5. продавать, передавать, переуступать, предоставлять право на использование Платформы и Сайта, их контента, составных элементов и (или) их части;
15.5.6. использовать Платформу и Сайт для любых целей, кроме личных некоммерческих.
15.6. В случаях прекращения или приостановления Организацией доступа Пользователя к Платформе, одновременно прекращается предоставленная Пользователю лицензия (разрешение использовать) Платформу.
ГЛАВА 16. ОГРАНИЧЕНИЯ В ОТНОШЕНИИ НЕЗАКОННОГО ИСПОЛЬЗОВАНИЯ ПЛАТФОРМЫ И/ИЛИ САЙТА
16.1. Пользователю запрещено использовать Платформу и/или Сайт в любых незаконных целях в соответствии с любым правом, применимым к нему, или если это запрещено или нарушает положения настоящих Правил.
16.2. Пользователь подтверждает и гарантирует, что:
16.2.1. использует Платформу и/или Сайт исключительно для собственных нужд;
16.2.2. действует от своего имени, а не от имени другого лица (за исключением представителей Пользователя) и не позволяет другим лицам (за исключением представителей Пользователя) использовать учетную запись (аккаунт) Пользователя;
16.2.3. соответствует требованиям, определенным в подпункте 5.1 настоящих Правил;
16.2.4. обладает правом на вступление в отношения, урегулированные настоящими Правилами, без нарушения иных соглашений, стороной которого является Пользователь;
16.2.5. не будет каким-либо образом пытаться получить любую информацию, включая информацию, позволяющую установить личность, относящуюся к другим Пользователям Платформы и/или Сайта;
16.2.6. не будет осуществлять преступную или другую незаконную деятельность с использованием Платформы и/или Сайта, связанную, в том числе, с легализацией доходов, полученных преступным путем, финансированием террористической деятельности, финансированием распространения оружия массового поражения, мошенничеством, уклонением от уплаты налогов (сборов) или любым другим преступлением / правонарушением;
16.2.7. не будет загружать или распространять какую-либо программу, файл или данные, содержащие вирусы, спайдеры, программы-роботы, программы-черви, троянские программы или любые коды или заявки, которые могут повредить Платформу и/или Сайт (полностью или частично), нарушить их нормальную работу (полностью или частично) и (или) могут иным образом негативно повлиять на функционирование Платформы и/или Сайта;
16.2.8. не будет использовать любые роботы, программы-обходчики, скраперы или другие автоматизированные средства либо интерфейсы, которые не были предоставлены Организацией, для доступа на Платформу или для получения информации;
16.2.9. не будет пытаться обойти любые методы фильтрации контента, которые использует Организация, или пытаться получить доступ к любой услуге или области Платформы, к которым у Пользователя нет права доступа;
16.2.10. не будет участвовать (самостоятельно или совместно с третьими лицами), поощрять или побуждать любое третье лицо на участие в любой деятельности, запрещенной настоящими Правилами, законодательством или актами Наблюдательного совета ПВТ;
16.2.11. не будет воздействовать или пытаться воздействовать на доступность Платформы и/или Сайта с помощью атаки типа «отказ в обслуживании» (DOS) или распределенной атаки типа «отказ в обслуживании» (DDoS);
16.2.12. не будет инициировать опросы, конкурсы, письма-цепочки, отправку (передачу) «нежелательной почты», «спама» и (или) какое-либо массовое распространение электронной почты против Организации, Платформы и/или Сайта, а также участвовать в указанных опросах, конкурсах, письмах-цепочках, отправке (передаче) «нежелательной почты», «спама», массовом распространении;
16.2.13. не будет запрещать другим Пользователям использовать Платформу и/или Сайт или иным образом негативно влиять на использование Платформы и/или Сайта другими Пользователями;
16.2.14. не будет передавать, публиковать, загружать информацию или материалы либо предоставлять Организации доступ к информации или материалам, если это нарушает права третьих лиц, в частности, права на объекты интеллектуальной собственности, права на обеспечение конфиденциальности коммерческой тайны;
16.2.15. не будет поощрять, продвигать или осуществлять какую-либо деятельность, которая нарушает настоящие Правила или Договор в целом.
16.3. Организация вправе устанавливать ограничения на совершение сделок (операций) с токенами определенным, некоторым или всем Пользователям, в частности, ограничения по сумме (количеству) фиатных средств и (или) токенов, с использованием которых Пользователь может совершить сделку (операцию) с токенами.
16.4. Организация вправе устанавливать любые иные ограничения в отношении использования Платформы для определенного, некоторых или всех Пользователей без его (их) предварительного уведомления, в частности, ограничивать количество направляемых Пользователем Заявок, ограничивать совершение сделок Пользователями, являющимися резидентами определенных государств.
16.5. Организация вправе устанавливать, изменять, прекращать ограничения, предусмотренные настоящим подпунктом, по своему усмотрению (в том числе для соблюдения требований актов Наблюдательного совета ПВТ), без направления Пользователю предварительного уведомления.
16.6. В случае подозрения в совершении Пользователем действий, связанных с легализацией доходов полученных преступным путем, финансированием террористической деятельности и финансированием распространения оружия массового поражения, мошенничеством или иных действий, которые могут нарушать любое применимое право, акты Наблюдательного совета ПВТ, положения настоящих Правил или Договора в целом, Организация вправе сообщать всю необходимую информацию соответствующим государственным органам и иным организациям, в том числе, без уведомления Пользователя.
ГЛАВА 17. ПРИНУДИТЕЛЬНЫЕ МЕРЫ
17.1. Организация вправе без какой-либо ответственности перед Пользователями:
17.1.1. отказаться от завершения, заблокировать, отменить, приостановить (возобновить) исполнение сделки (операции) с токенами, совершаемую Пользователем на Платформе;
17.1.2. вернуть участников сделки (операции) с токенами в состояние, которое было до ее совершения (начала осуществления);
17.1.3. приостановить, ограничить или прекратить предоставлять Пользователю доступ к учетной записи (аккаунту) на Платформе в целом или к некоторым функциональным возможностям (функциям), а также к совершению сделок (операций) с токенами на Платформе;
17.1.4. запретить пользоваться и (или) распоряжаться средствами, находящимися на учетной записи (аккаунте) Пользователя (заморозить (заблокировать) средства);
17.1.5. деактивировать (закрыть) учетную запись (аккаунт) Пользователя или отменить (приостановить) его создание;
17.1.6. заблокировать финансовые операции Пользователя;
17.1.7. отказаться в одностороннем внесудебном порядке от исполнения настоящих Правил или Договора в целом.
17.2. Меры, предусмотренные подпунктом 17.1 настоящих Правил, могут быть применены Организацией, отдельно или в совокупности, в следующих случаях:
17.2.1. в соответствии с законодательством или актами Наблюдательного совета ПВТ либо правовым актом суда или другого органа (другой организации), обязательным для исполнения Организацией;
17.2.2. у Организации имеются обоснованные подозрения в нарушении Пользователем положений настоящих Правил или Договора в целом или в использовании Платформы мошенническим или иным противоправным образом;
17.2.3. у Организации имеются опасения или основания полагать, что сделка (операция) является ошибочной или нарушает (может нарушить) безопасность учетной записи (аккаунта) Пользователя (демонстрирует ее нарушение);
17.2.4. у Организации имеются обоснованные подозрения в использовании Пользователем инсайдерской информации о токенах или манипулировании ценами на токены при использовании Платформы;
17.2.5. у Организации имеются обоснованные подозрения в нарушении законодательства о ПОД/ФТ или любом другом правонарушении, в том числе при наличии сведений о Пользователе в перечне террористов, которые могут быть выявлены в ходе процедуры идентификации и верификации Пользователя, а также в ходе регулярно проводимых Организацией проверок наличия сведений о Пользователях Платформе в перечне террористов;
17.2.6. если средства для пополнения баланса учетной записи (аккаунта) внесены Пользователем с банковских счетов, отличных от тех, которые Пользователь указал в настройках учетной записи (аккаунта);
17.2.7. использование учетной записи (аккаунта) Пользователя подлежит любому расследованию, судебному или иному разбирательству со стороны государства;
17.2.8. Организацией выявлен повышенный риск нарушения законодательства, связанный с совершаемыми с использованием учетной записи (аккаунта) Пользователя сделками (операциями) с токенами;
17.2.9. Пользователь не представил запрошенное Организацией документальное подтверждение источника происхождения средств, права собственности на них, источника благосостояния (достатка) Пользователя;
17.2.10. Пользователь использовал и (или) использует недостатки в Платформе, либо операционные инциденты на стороне Организации (в том числе, технические сбои (ошибки) на Платформе);
17.2.11. Пользователь применяет любые автоматизированные системы, программное обеспечение, алгоритмы для совершения сделок (операций) с токенами на Платформе (обратный инжиниринг API, кликеры и т.д.);
17.2.12. в иных случаях, предусмотренных в настоящих Правилах.
17.3. В случае, если Организацией было принято решение о возврате Пользователю полученных от него средств, по причинам, указанным в подпункте 17.2 настоящих Правил, то Организация возмещает свои расходы по такому возврату и рассмотрению заявки из средств Пользователя путем удержания такого возмещения.
17.4. В случае принятия Организацией каких-либо мер, предусмотренных в подпункте 17.1 настоящих Правил, Организация вправе направить Пользователю уведомление о принятых решениях и причинах их принятия, за исключением случав, когда направление такого уведомления будет незаконным для Организации в соответствии с любым применимым законодательством, или если принятые решения основаны на критериях конфиденциальности, которые являются основополагающими для политик управления рисками и безопасности Организации.
17.5. Организация вправе отменить примененные к Пользователю меры, предусмотренные подпунктом 17.1 настоящих Правил, при получении от Пользователя либо соответствующего надзорного, судебного государственного или иного органа, либо из иных источников подтверждения об отсутствии / ненаступлении / прекращении действия случая (-ев), предусмотренных подпунктом 17.2 настоящих Правил. В таком случае Организация информирует Пользователя об отмене примененных мер путем направления сообщения на адрес электронной почты Пользователя, указанный при регистрации учетной записи (аккаунта), в срок не позднее 3 (трех) рабочих дней с даты отмены соответствующих (-ей) мер (-ы).
17.6. Используя Платформу, Пользователь подтверждает (признает) возможность применения к нему принудительных мер, предусмотренных подпунктом 17.1 настоящих Правил, иными положениями Договора, а также законодательством Республики Беларусь.
ГЛАВА 18. ОГОВОРКИ И ОТВЕТСТВЕННОСТЬ
18.1. Если в связи с использованием Платформы Пользователь понес убытки, Организация не несет обязанности по возмещению Пользователю убытков, если такие убытки не являются разумно прогнозируемыми последствиями или не возникают непосредственно вследствие вины Организации.
18.2. Если иное прямо не предусмотрено законодательством Республики Беларусь, Организация, ее должностные лица, работники, аффилированные лица, бенефициарные владельцы или контрагенты, оказывающие Организации услуги, выполняющие по ее заданию работы, создающие объекты интеллектуальной собственности, не несут ответственности перед Пользователем или другими лицами:
18.2.1. за любой ущерб, причиненный Пользователю, потерю данных Пользователя, упущенную выгоду, понесенную Пользователем, потерю деловой репутации Пользователя или потерю предпринимательских возможностей Пользователем, которые возникли в результате искажения Пользователем фактов при использовании Платформы, небрежности при использовании Пользователем Платформы, нарушении Пользователем настоящих Правил или Договора в целом;
18.2.2. за убытки, понесенные Пользователем в результате совершения сделок (операций) с токенами с использованием Платформы;
18.2.3. за любое неисполнение (ненадлежащее исполнение) настоящих Правил, если оно было вызвано применением правовых актов, обязательных для исполнения Организацией;
18.2.4. за любые неблагоприятные налоговые последствия сделок (операций) с токенами, совершенных Пользователем через Платформу;
18.2.5. за использование третьим лицом Учетной записи (аккаунта) Пользователя без разрешения Пользователя;
18.2.6. за контент, отображаемый на Платформе, Сайте, предоставляемый третьими лицами, включая ссылки на их веб-сайты;
18.2.7. за негативные последствия, вызванные любыми компьютерными вирусами, шпионским программным обеспечением, поддельными антивирусными программами, «троянскими» вирусами, червями или другими вредоносными программами и нарушениями безопасности, атаками хакеров или другими атаками;
18.2.8. за любое неисполнение (ненадлежащее исполнение) Организацией положений настоящих Правил или Договора в целом, связанное с возникновением обстоятельств непреодолимой силы (чрезвычайные и непредотвратимые при данных условиях обстоятельства, в том числе стихийные бедствия, принятие (издание) государственными органами правовых актов, военные действия, забастовки, локауты, акции протеста населения);
18.2.9. за перерывы в работе Платформы, Сайта, в том числе, связанные с выполнением работ по модернизации, обновлению программного обеспечения и иных работ;
18.2.10. за возможные нарушения работоспособности внешних сервисов, обеспечивающих бесперебойное функционирование Платформы и/или Сайта, включая в том числе услуги провайдеров дата-центров, облачных технологий, интернет- и мобильной связи, платежных и банковских сервисов, сетей реестров блоков транзакций (блокчейн) и др.;
18.3. Если иное не предусмотрено законодательством Республики Беларусь, размер ответственности Организации перед Пользователем не может превышать размера комиссий и сборов, уплаченных Пользователем Организации в течение 30 (тридцати) дней, предшествующих дате возникновения обстоятельства, послужившего основанием для привлечения Организации к ответственности перед Пользователем.
18.4. В максимальной степени, разрешенной законодательством Республики Беларусь, Платформа, Сайт, их контент, составные элементы, их части предоставляются Пользователю «как есть». Организация не предоставляет Пользователю каких-либо явно выраженных или подразумеваемых гарантий или заявлений в отношении их качества, пригодности, надежности, доступности, своевременности, соответствия целевому назначению, полноты и точности. Организация не предоставляет никаких заявлений или гарантий того, что доступ к Платформе, ее составным элементам, их частям будет непрерывным, бесперебойным, своевременным, безошибочным и будет соответствовать требованиям Пользователя.
18.5. Настоящим Пользователь подтверждает и соглашается, что:
18.5.1. Организация имеет право произвести любые изменения функциональности, конфигурации, внешнего вида и содержания Платформы, Сайта без предварительного уведомления Пользователя;
18.5.2. информация, которую Пользователь хранит или передает с использованием Платформы, может быть потеряна безвозвратно или повреждена, или временно недоступна вследствие различных причин, включая сбои в программном обеспечении, изменения протокола сторонними организациями, сбои в работе сети Интернет, обстоятельства непреодолимой силы, распределенные атаки типа «отказ в обслуживании третьих лиц», запланированное или внеплановое техническое обслуживание или другие причины, зависящие или независящие от Организации. Пользователь самостоятельно несет ответственность за резервное копирование и обеспечение дополнительных экземпляров любой информации, которую он хранит или передает с использованием Платформы;
18.5.3. Организация предпринимает разумные усилия для обеспечения своевременной обработки Заявок, но не дает никаких заверений или гарантий относительно срока, необходимого для завершения обработки, которое зависит от многих факторов, в том числе, находящихся вне контроля Организации;
18.5.4. Организация не контролирует, не утверждает контент, предоставляемый третьими лицами, включая ссылки на веб-страницы таких третьих лиц, а также не несет ответственности за него, в том числе, за материалы, которые могут вводить в заблуждение, быть неполными, ошибочными, оскорбительными, непристойными или иным образом нежелательными для Пользователя;
18.5.5. отказы Организации от гарантий (заверений) и ограничение ответственности, являются добросовестными и разумными и представляют собой справедливое и разумное распределение рисков и преимуществ между Пользователем и Организацией.
18.6. В случае нарушения настоящих Правил и Договора в целом Пользователь обязан возместить Организации причиненные ей убытки, в том числе суммы мер ответственности, примененных в отношении Организации в иностранном государстве в связи с заключением и (или) исполнением настоящих Правил в условиях предоставления Пользователем недостоверных заверений.
ГЛАВА 19. ПРИМЕНИМОЕ ПРАВО И ПОРЯДОК РАЗРЕШЕНИЯ СПОРОВ
19.1. К отношениям Сторон, возникшим из настоящих Правил, применяется право Республики Беларусь. При этом подлежат применению материальные, а не коллизионные нормы права.
19.2. Стороны принимают все необходимые меры для досудебного претензионного урегулирования споров, возникших из настоящих Правил, путем направления письменных претензий и ответов на них.
19.3. Если Пользователь полагает, что его права и (или) законные интересы были нарушены действием (бездействием) Организации, Пользователь с целью досудебного урегулирования спора должен направить Организации претензию. Претензия направляется с адреса электронной почты, указанного в электронной регистрационной карте (анкете) Пользователя, на адрес электронной почты Организации, указанной на Сайте, с приложением к соответствующему письму графического образа (изображения, созданного путем сканирования) претензии, содержащей подпись Пользователя.
19.4. Если Организация полагает, что ее права и (или) законные интересы были нарушены действием (бездействием) Пользователя, Организация с целью досудебного урегулирования спора должна направить Пользователю претензию. Претензия направляется на адрес электронной почты, указанный в электронной регистрационной карте (анкете) Пользователя, если Организация не получала уведомление об изменении данного адреса электронной почты.
19.5. Стороны также вправе направлять друг другу претензии заказным почтовым отправлением с уведомлением о вручении либо службами доставки корреспонденции по адресам места жительства (места нахождения) друг друга (с приложением копий документов, подтверждающих полномочия представителя Пользователя, если претензия была подписана представителем Пользователя).
19.6. Претензия должна включать следующие сведения:
• ФИО (наименование) отправителя претензии и лица (лиц) – получателя (получателей) претензии;
• место жительства (место пребывания) или место нахождения отправителя претензии и получателя претензии;
• дата предъявления претензии;
• обстоятельства, на основании которых предъявляется претензия;
• конкретные аргументированные требования отправителя претензии со ссылкой на соответствующие условия настоящих Правил, а также на нормы законодательства Республики Беларусь;
• сумма претензии и ее расчет (если претензия подлежит денежной оценке).
19.7. В случаях, если претензия направлена не в соответствии с настоящими Правилами или ее содержание не соответствует им, такая претензия может быть оставлена получателем без рассмотрения.
19.8. Ответ на претензию должен быть направлен получателем претензии в срок не позднее 15 (пятнадцати) рабочих дней с даты ее получения.
19.9. В случае, если возникший спор не был урегулирован в претензионном порядке, данный спор может быть передан на рассмотрение в суд по месту нахождения Организации, определяемый в соответствии с законодательством Республики Беларусь.
19.10. Стороны вправе урегулировать возникшие из настоящих Правил разногласия путем медиации в соответствии с законодательством Республики Беларусь.
ГЛАВА 20. КОММУНИКАЦИЯ И ОБРАТНАЯ СВЯЗЬ
20.1. При возникновении у Пользователя каких-либо вопросов к Организации, он может отправить письмо на адрес электронной почты support@fainex.by или связаться с организацией иным образом, указанным в Приложении и (или) на Сайте.
20.2. Организация осуществляет звукозапись (видеозапись) переговоров с Пользователем, проводимых с использованием средств телефонной аудио- и видеосвязи, а также запись коммуникаций, осуществляемых посредством онлайн-чатов, мессенджеров, сообщений Пользователей на официальных каналах и форумах Организации.
20.3. Организация хранит данные звукозаписи (видеозаписи) и всю переписку с клиентами в течение не менее 5 лет с даты осуществления (возникновения) таких звукозаписей (видеозаписей) и переписки.
20.4. Пользователь признает и соглашается с осуществлением данной звукозаписи (видеозаписи) с момента установления отношений с Организацией и выражает свое согласие на осуществление данных записей.
20.5. Пользователь выражает согласие получать от Организации любые уведомления, сообщения (сведения) и документы посредством Платформы, Сайта или через каналы коммуникации с Пользователями.
20.6. Пользователь обязан постоянно следить за актуальностью контактных данных, предоставленных Организации. В случаях отправки Организацией уведомлений, сообщений (сведения) и документов посредством каналов коммуникации с Пользователем и неполучением их Пользователем по причине того, что адрес электронной почты Пользователя, его абонентский телефонный номер является неверным, устаревшим, заблокированным, уведомления, сообщения (сведения) и документы считаются отправленными Организацией и полученными Пользователем.
20.7. Уведомления, сообщения (сведения) и документы, направленные Организацией по каналам коммуникации с Пользователем, считаются полученными Пользователем в следующем порядке:
20.7.1. при направлении посредством электронной почты, на телефонный номер, в мессенджерах, через сервис PUSH-уведомлений – в день отправления уведомления, сообщения (сведения) и документов;
20.7.2. при размещении на Платформе и/или Сайте – с момента, когда соответствующая информация стала доступной для обозрения на Платформе и/или Сайте неопределенному кругу лиц;
20.7.3. при отправлении посредством мобильного приложения Платформы – в день их отправления (размещения в интерфейсе мобильного приложения).
ГЛАВА 21. ИНФОРМИРОВАНИЕ ПЕРВЫХ ВЛАДЕЛЬЦЕВ ТОКЕНОВ
21.1. Организация обеспечивает ознакомление каждого потенциального первого владельца токенов с настоящими Правилами и Договором в целом.
21.2. Организация доводит до потенциальных первых владельцев токенов следующую информацию:
21.2.1. содержание соответствующей декларации «White paper»;
21.2.2. условия реализации токенов их первым владельцам (соответствующий договор);
21.2.3. сведения о рисках, которым подвергаются лица, приобретающие токены.
21.3. Организация размещает на своем сайте в сети Интернет https://fainex.by/ следующую информацию:
21.3.1. Общие условия реализации цифровых знаков (токенов) ООО «Файнекс», являющиеся неотъемлемой частью Договора;
21.3.2. локальный правовой акт, определяющий порядок управления конфликтом интересов, возникающий в деятельности Организации;
21.3.3. сведения о том, какие действия вправе осуществить первый владелец токенов, если он не согласен с действиями (бездействием) Организации либо Заказчика, совершенными ими при осуществлении размещения токенов, в том числе с указанием права владельца на обращение в суд и возможности предложить урегулировать спор посредством медиации;
21.3.4. сведения о рисках, которым подвергаются лица, приобретающие токены;
21.3.5. сведения, требуемые к указанию в рекламе размещаемых токенов в соответствии с актами Наблюдательного Совета ПВТ;
21.3.6. сведения о том, что Организация является резидентом Парка высоких технологий (с указанием номера и даты принятия решения о регистрации резидента Парка высоких технологий) и осуществляет свою деятельность в соответствии с Декретом Президента Республики Беларусь от 21 декабря 2017 г. № 8 и иным законодательством Республики Беларусь.
ГЛАВА 22. ПРИНЯТИЕ ОРГАНИЗАЦИЕЙ МЕР В РАМКАХ ПОД/ФТ
22.1. Организация осуществляет мониторинг идентификационных данных Пользователей, а также совершаемых ими сделок (операций) на Платформе в рамках соблюдения требований законодательства по ПОД/ФТ. В частности, Организация вправе:
22.1.1. отказать Пользователю в осуществлении финансовых операций в случаях, установленных Законом Республики Беларусь от 30.06.2014 № 165-З «О мерах по предотвращению легализации доходов, полученных преступным путем, финансирования террористической деятельности и финансирования распространения оружия массового поражения» и иным законодательством, а также в случаях, если Пользователь планирует (предлагает) осуществить (осуществляет) расчеты по одной финансовой операции на сумму, превышающую 2000 (две тысячи) базовых величин, не посредством банковского перевода или перевода электронных денег;
22.1.2. отказать Пользователю в совершении сделки обмена токенов одного вида на токены другого вида, если Организацией установлена высокая степень риска использования Пользователем его учетной записи (аккаунта) для осуществления операций по легализации доходов, полученных преступным путем, финансирования террористической деятельности и финансирования распространения оружия массового поражения;
22.1.3. применять запрет на распоряжение, пользование фиатными средствами, Токенами и (или) запрет на осуществление сделок (операций) с Токенами Пользователями, в отношении которых у Организации имеются основания полагать, что в процессе взаимодействия с Организацией ими совершается преступление или принимаются меры по сокрытию совершенного преступления;
22.1.4. применять запрет на распоряжение, пользование Токенами и (или) запрет на осуществление сделок (операций) с Токенами в отношении Пользователей, которые были включены в перечень террористов, а также тех Пользователей, в отношении которых у Организации имеются основания полагать, что в процессе взаимодействия с Организацией ими осуществляются операции по легализации доходов, полученных преступным путем, финансирования террористической деятельности и финансирования распространения оружия массового поражения;
22.1.5. отказать Пользователю в осуществлении сделок (операций) с Токенами в случае его отказа от предоставления идентификационных данных, дополнительных документов и сведений, требуемых в соответствии с законодательством по ПОД/ФТ;
22.1.6. принимать иные меры, связанные с замораживанием, блокированием средств, запретом на совершение сделок (операций) с фиатными средствами, и/или Токенами, в случаях, определенных законодательством по ПОД/ФТ и актами Наблюдательного совета ПВТ.
ГЛАВА 23. ПРОЧИЕ ПОЛОЖЕНИЯ
23.1. Организация обеспечивает хранение документов и сведений о реализации токенов первым владельцам, а также информацию о торгах токенами в торговой системе, включая сделки (операции) с Токенами на вторичном рынке в течение 5 (лет) лет с даты реализации Токенов.
23.2. Организация обеспечивает раздельный учет объектов гражданских прав, полученных от первых владельцев Токенов Заказчиков в обмен на такие Токены, от объектов гражданских прав, принадлежащих Организации.
23.3. В соответствии с требованиями ПВТ, Организация на ежедневной основе до 24.00 дня, в котором Пользователями Платформы совершались сделки (операции) с токенами, в автоматическом режиме формирует по каждому Пользователю, совершавшему в этот день сделки (операции) с токенами, отчет о сумме (остатке) денежных средств, количестве (остатке) электронных денег, токенов клиентов, находящихся соответственно на банковских счетах, в электронных кошельках, на адресах (идентификаторах) виртуальных кошельков Организации, а также об исполненных и неисполненных в течение дня заявках клиентов на покупку и (или) продажу токенов за деньги или электронные деньги либо обмен токенов одного вида на токены другого вида в информационной системе Организации.
Указанный отчет не позднее 12.00 дня, следующего за днем его составления направляется (передается) на хранение (депонирование) компании – сертифицированному провайдеру защищенного облачного хранения данных, оказывающей Организации услуги по хранению (депонированию) таких отчетов на основании договора.
В соответствии с указанным договором, Организация не имеет возможности осуществлять корректировку (модификацию) указанных отчетов, их удаление или подмену.
Для обозначения каждого Пользователя в данном отчете ему присваивается индивидуальный номер (код), представляющий собой набор буквенно-числовых символов. Таким образом, хранение и передача персональных данных Пользователей посредством указанного отчета не осуществляется.
23.4. Хранение фиатных средств и Токенов, принадлежащих Организации, осуществляется на отдельном текущем (расчетном) счете и на отдельной учетной записи (аккаунте) соответственно.
23.5. Организация вправе проводить рекламные акции, розыгрыши в соответствии с законодательством как самостоятельно, так и с привлечением третьих лиц.
23.6. Организация вправе заключить с иным юридическим лицом, являющимся организатором рекламной акции, розыгрыша, договор, предусматривающий осуществление Организацией сделок, направленных на исполнение таким лицом своих обязательств перед Пользователями по передаче им подарков, согласно положениям проводимой данным лицом рекламной акции, розыгрыша, когда такими подарками являются токены и (или) право собственности на токены, и (или) имущественное право на получение от Организации права собственности на токены.
23.7. В рамках проведения рекламных акций, розыгрышей с участием Пользователя, Пользователь соглашается и подтверждает, что:
23.7.1. Организация вправе организовывать сделки по передаче Пользователю подарков в рамках проведения иным юридическим лицом рекламной акции, розыгрыша, участником которой является Пользователь, при условии предоставления таким юридическим лицом сведений, идентифицирующих Пользователя на Платформе (ID Пользователя на Платформе, адрес электронной почты, номер телефона и др.);
23.7.2. Организация осуществляет обработку персональных данных Пользователя, в том числе получает сведения, идентифицирующие его на Платформе, от организатора соответствующей рекламной акции, розыгрыша (ID Пользователя на Платформе, адрес электронной почты, номер телефона и др.);
23.7.3. предоставляет организатору рекламной акции, розыгрыша, в соответствии с представленными им идентифицирующими сведениями Пользователя, информацию об исполнении (неисполнении) Организацией условий рекламной акции, розыгрыша, а также персональные данные Пользователя в объеме, необходимом организатору рекламной акции, розыгрыша для проверки надлежащего исполнения Организацией своих обязательств в рамках рекламной акции, розыгрыша (например, ID Пользователя на Платформе и совершенной в отношении Пользователя с данным ID операции по передаче ему предусмотренных рекламной акцией, розыгрышем подарков).
23.7.4. он вправе отказаться от передачи ему Организацией предусмотренных рекламной акцией, розыгрышем подарков, путем одностороннего внесудебного отказа через направление уведомления об отказе на адрес электронной почты support@fainex.by.
23.8. Возможная недействительность в какой-либо юрисдикции отдельного положения настоящих Правил не влечет недействительности иных их положений или настоящих Правил в целом.
23.9. Настоящие Правила действуют до полного исполнения возникших из них обязанностей.
23.10. Существенное изменение обстоятельств, из которых пользователь исходил при присоединении к настоящим Правилам, не является основанием для их изменения или расторжения по требованию Пользователя.
23.11. Первичный учетный документ, подтверждающий совершение хозяйственных операций в рамках настоящих Правил, может быть составлен (оформлен) Стороной как участником хозяйственной операции единолично (если это не противоречит законодательству).
Приложение 1
к Правилам использования криптоплатформы ООО «Файнекс»
Квалифицированный инвестор
В соответствии с Правилами оказания услуг, связанных с созданием и размещением цифровых знаков (токенов), и осуществления операций по созданию и размещению собственных цифровых знаков (токенов), утвержденными Наблюдательным советом Парка высоких технологий, квалифицированным инвестором является – физическое лицо – гражданин Республики Беларусь, которое соответствует не менее чем двум из представленных ниже критериев:
• имеет доход за год, предшествующий году обращения физического лица на Платформу за приобретением токенов, в размере не менее 40 000 белорусских рублей;
• имеет не менее чем 3-летний опыт работы в организации, которая совершала сделки с ценными бумагами и (или) производными финансовыми инструментами, операции с беспоставочными внебиржевыми финансовыми инструментами (если его трудовая функция непосредственно связана с совершением таких сделок и операций);
• имеет не менее чем 3-летний опыт совершения сделок с ценными бумагами и (или) производными финансовыми инструментами, операций с беспоставочными внебиржевыми финансовыми инструментами;
• размер имущества, принадлежащего ему, составляет не менее 40 000 белорусских рублей (пересчет иностранной валюты в белорусские рубли осуществляется по официальному курсу белорусского рубля к соответствующей иностранной валюте, установленному Национальным банком Республики Беларусь на дату обращения физического лица на Платформу за приобретением токенов). При этом учитывается любое имущество, принадлежащее соответствующему физическому лицу на праве собственности;
• имеет высшее образование по специализациям 1-25 01 04 01 «Финансы», 1-25 01 04 08 «Фондовый рынок», 1-25 01 04 10 «Финансовый менеджмент», 1-31 03 01-03 «Математика (экономическая деятельность)», 1-31 03 06 «Экономическая кибернетика (по направлениям)», 1-40 05 01- 02 «Информационные системы и технологии (в экономике)», 1-40 05 01- 10 «Информационные системы и технологии (в бизнес-менеджменте)», 1- 40 81 05 «Информационно-коммуникационные технологии в экономике», 1-53 81 02 «Методы анализа и управления в технических и экономических системах», или любой из следующих аттестатов и сертификатов: квалификационный аттестат специалиста рынка ценных бумаг, квалификационный аттестат аудитора, сертификат «Chartered Financial Analyst (CFA)», сертификат «Certified International Investment Analyst (CIIA)», сертификат «Financial Risk Manager (FRM)».
Приложение 2
к Правилам использования криптоплатформы ООО «Файнекс»
ПЕРЕЧЕНЬ СВЕДЕНИЙ И ДОКУМЕНТОВ, ЗАПРАШИВАЕМЫХ У ПОЛЬЗОВАТЕЛЯ В РАМКАХ ПРОВЕДЕНИЯ ПРОЦЕДУР ИДЕНТИФИКАЦИИ И ВЕРИФИКАЦИИ
Сведения для заполнения анкеты Пользователя — физического лица стандартной формы
1. Фамилия, имя, отчество (при наличии) на кириллице.
2. Фамилия, имя на латинице.
3. Контактный номер телефона.
4. Адрес электронной почты.
5. Дата рождения.
6. Место рождения (страна, тип населенного пункта, населенный пункт).
7. Место жительства (регистрации): страна, область, район, тип населенного пункта, населенный пункт, индекс, улица, дом, корпус, квартира.
8. Место пребывания (заполняется, если отличается от места жительства).
9. Гражданство.
10. Резидентство.
11. Пол.
12. Сумма планируемой разовой финансовой операции по приобретению токенов равна или превышает 1000 базовых величин?
13. Является ли Пользователь либо члены его семьи политически значимым лицом (ПДЛ)?
14. Реквизиты документа, удостоверяющего личность: вид документа, серия, номер, дата выдачи, наименование органа, выдавшего документ, срок действия, личный (идентификационный) номер.
15. Сведения о выгодоприобретателях в отношении лица, заполнившего анкету (при наличии) (структура полей данных аналогична данным в анкете Пользователя, если выгодоприобретатель – юрлицо, то данным в анкете Пользователя – ЮЛ).
16. Сведения об источниках происхождения денежных средств, используемых для приобретения токенов.
Сведения для заполнения анкеты Пользователя — физического лица расширенной формы
1. Фамилия, имя, отчество (при наличии) на кириллице.
2. Фамилия, имя на латинице.
3. Контактный номер телефона.
4. Адрес электронной почты.
5. Дата рождения.
6. Место рождения (страна, тип населенного пункта, населенный пункт).
7. Место жительства (регистрации): страна, область, район, тип населенного пункта, населенный пункт, индекс, улица, дом, корпус, квартира.
8. Место пребывания (заполняется, если отличается от места жительства).
9. Гражданство.
10. Резидентство.
11. Пол.
12. Сумма планируемой разовой финансовой операции по приобретению токенов равна или превышает 1000 базовых величин?
13. Является ли Пользователь либо члены его семьи политически значимым лицом (ПДЛ)?
14. Реквизиты документа, удостоверяющего личность: вид документа, серия, номер, дата выдачи, наименование органа, выдавшего документ, срок действия, личный (идентификационный) номер.
15. Сведения о выгодоприобретателях в отношении лица, заполнившего анкету (при наличии) (структура полей данных аналогична данным в анкете Пользователя, если выгодоприобретатель – юрлицо, то данным в анкете Пользователя – ЮЛ).
16. Сведения об источнике происхождения денежных средств, используемых для приобретения токенов.
17. Предыдущие фамилии (при регистрации рождения, заключения брака (-ов) и др.) (при наличии).
18. УНП (на основании документа, подтверждающего постановку на учет в налоговом органе) (при наличии).
19. Место работы (учебы) (при наличии).
20. Должность (статус) (при наличии).
21. Адрес места работы (код страны, область, район, тип населенного пункта, населенный пункт, улица, дом, корпус, офис, официальный сайт в сети Интернет).
22. Номер рабочего телефона (при наличии)
23. Номер домашнего телефона (при наличии).
24. Адрес сайта в сети Интернет (при наличии).
25. Среднемесячный доход.
Сведения для заполнения анкеты Пользователя – юридического лица стандартной формы
1. Наименование юридического лица.
2. Наименование юридического лица на латинице (при наличии).
3. Учетный номер плательщика юридического лица – резидента Республики Беларусь (регистрационный номер в ЕГР), для нерезидента – иной идентификационный номер.
4. Дата государственной регистрации.
5. Наименование регистрирующего органа.
6. Наименование налогового органа по месту постановки плательщика юридического лица на учет резидента РБ.
7. Место нахождения (юридический адрес) юридического лица.
8. Почтовый адрес.
9. Наличие филиалов, представительств: место нахождения, УНП.
10. Сведения об управляющей организации (при наличии):
10.1. Наименование управляющей организации;
10.2. УНП;
10.3. Место регистрации (юридический адрес);
10.4. Почтовый адрес;
10.5. ФИО руководителя управляющей организации;
10.6. Гражданство;
10.7. Резидентство;
10.8. Личный номер (для резидентов РБ);
10.9. Место регистрации: код страны, область, район, тип населенного пункта, населенный пункт, улица, дом, корпус, квартира;
10.10. Место пребывания (заполняется, если отличается от места регистрации);
10.11. Контактный телефон;
10.12. Адрес электронной почты;
10.13. Адрес сайта в Интернете (при наличии).
11. Сведения о руководителе юридического лица:
11.1. ФИО руководителя юридического лица;
11.2. Гражданство;
11.3. Резидентство;
11.4. Личный номер (для резидентов РБ);
11.5. место жительства (регистрации): код страны, область, район, тип населенного пункта, населенный пункт, улица, дом, корпус, квартира;
11.6. Место пребывания (заполняется, если отличается от места жительства);
11.7. Контактный телефон;
11.8. Адрес электронной почты;
11.9. Адрес сайта в Интернете (при наличии).
12. Сведения о главном бухгалтере:
12.1. ФИО руководителя юридического лица;
12.2. Гражданство;
12.3. Резидентство;
12.4. Личный номер (для резидентов РБ);
12.5. Место жительства (регистрации): код страны, область, район, тип населенного пункта, населенный пункт, улица, дом, корпус, квартира;
12.6. Место пребывания (заполняется, если отличается от места жительства);
12.7. Контактный телефон;
12.8. Адрес электронной почты;
12.9. Адрес сайта в Интернете (при наличии).
13. Сведения об иных уполномоченных должностных лицах, которым в установленном порядке предоставлено право действовать от имени юридического лица (при наличии):
13.1. ФИО уполномоченного должностного лица;
13.2. Гражданство;
13.3. Резидентство;
13.4. Личный номер (для резидентов РБ);
13.5. Место жительства (регистрации): код страны, область, район, тип населенного пункта, населенный пункт, улица, дом, корпус, квартира;
13.6. Место пребывания (заполняется, если отличается от места жительства);
13.7. Контактный телефон;
13.8. Адрес электронной почты;
13.9. Адрес сайта в Интернете (при наличии).
14. Сведения об учредителях – физических лицах, владеющих не менее чем 10 процентами акций (долей в уставном фонде, паев) Пользователя; доли их владения акциями (размер доли в уставном фонде, паев) юридического лица; (при наличии):
14.1. ФИО учредителя;
14.2. Гражданство;
14.3. Резидентство;
14.4. Личный номер (для резидентов РБ);
14.5. Место жительства (регистрации): код страны, область, район, тип населенного пункта, населенный пункт, улица, дом, корпус, квартира;
14.6. Место пребывания (заполняется, если отличается от места жительства);
14.7. Контактный телефон;
14.8. Адрес электронной почты;
14.9. Адрес сайта в Интернете (при наличии);
14.10. Доля в уставном капитале Пользователя.
15. Сведения об учредителях – юридических лицах, владеющих не менее чем 10 процентами акций (долей в уставном фонде, паев) Пользователя; доли их владения акциями (размер доли в уставном фонде, паев) юридического лица; (при наличии):
15.1. Наименование юридического лица;
15.2. Учетный номер плательщика юридического лица – резидента РБ (регистрационный номер в ЕГР), для нерезидента – иной идентификационный номер;
15.3. Дата государственной регистрации;
15.4. Наименование регистрирующего органа;
15.5. Место нахождения (юридический адрес) юридического лица;
15.6. Почтовый адрес;
15.7. Место нахождения;
15.8. Доля в уставном капитале Пользователя.
16. Сведения о бенефициарных владельцах:
16.1. ФИО бенефициарного владельца;
16.2. Гражданство;
16.3. Резидентство;
16.4. Личный номер (для резидентов РБ);
16.5. Место жительства (регистрации): код страны, область, район, тип населенного пункта, населенный пункт, улица, дом, корпус, квартира;
16.6. Место пребывания (заполняется, если отличается от места жительства);
16.7. Контактный телефон;
16.8. Адрес электронной почты;
16.9. Адрес сайта в Интернете (при наличии).
17. Структура органов управления Пользователя;
18. Основной вид деятельности Пользователя.
19. Другие виды деятельности Пользователя.
20. Цели установления и предполагаемый характер отношений с Пользователем.
Дополнительные разделы анкеты Пользователя – юридического лица (расширенная форма)
21. Размер зарегистрированного уставного фонда (с указанием доли государства при наличии).
22. Количество работников, трудоустроенных у Пользователя.
23. Сведения о постоянных контрагентах (при наличии).
24. Сведения о физических лицах, являющихся представителями юридического лица (при наличии):
24.1. ФИО представителя;
24.2. Гражданство;
24.3. Резидентство;
24.4. Личный номер (для резидентов РБ);
24.5. Место жительства (регистрации): код страны, область, район, тип населенного пункта, населенный пункт, улица, дом, корпус, квартира;
24.6. Место пребывания (заполняется, если отличается от места жительства);
24.7. Контактный телефон;
24.8. Адрес электронной почты;
24.9. Адрес сайта в Интернете (при наличии).
25. История организации, положение на рынке (сведения о реорганизациях, изменениях в характере деятельности).
26. Сведения о руководителе, главном бухгалтере организации и (или) иных уполномоченных должностных лицах, которым в установленном порядке предоставлено право действовать от имени организации, которые являются учредителями (участниками) других организаций с долей в уставном фонде более 25 процентов, или собственниками других организаций (сведения об этих организациях):
26.1. ФИО;
26.2. Наименование организаций;
26.3. Место нахождения организаций, учредителями или собственниками которых они являются;
26.4. Учетный номер плательщика организации – резидента РБ (регистрационный номер в ЕГР), для нерезидента – иной идентификационный номер;
26.5. Дата регистрации;
26.6. Место нахождения.
27. Сведения об учредителях (участниках) организации – физических лицах, имеющих долю в уставном фонде более 25 процентов, собственниках или бенефициарных владельцах, которые являются учредителями (участниками) других организаций с долей в уставном фонде более 25 процентов, собственниками или руководителями других организаций:
27.1. ФИО;
27.2. Отношение к организации;
27.3. Наименование организации;
27.4. Учетный номер плательщика организации – резидента РБ (регистрационный номер в ЕГР), для нерезидента – иной идентификационный номер;
27.5. Дата регистрации;
27.6. Место нахождения.
28. Сведения об учредителях (участниках) организации – юридических лицах, имеющих долю в уставном фонде более 25 процентов, собственниках или бенефициарных владельцах, которые являются учредителями (участниками) других организаций с долей в уставном фонде более 25 процентов, собственниками или руководителями других организаций:
28.1. Наименование
28.2. Отношение к организации
28.3. Наименование организации
28.4. Учетный номер плательщика организации – резидента РБ (регистрационный номер в ЕГР), для нерезидента – иной идентификационный номер;
28.5. Дата регистрации;
28.6. Место нахождения.
29. Сведения о филиалах, представительствах, в том числе за границей (при наличии):
29.1. Наименование
29.2. Учетный номер плательщика организации – резидента РБ (регистрационный номер в ЕГР), для нерезидента – иной идентификационный номер;
29.3. Дата регистрации;
29.4. Место нахождения.
30. Сведения о дочерних организациях, в том числе за границей (при наличии):
30.1. Наименование
30.2. Учетный номер плательщика организации – резидента РБ (регистрационный номер в ЕГР), для нерезидента – иной идентификационный номер;
30.3. Дата регистрации;
30.4. Место нахождения.
31. Сведения об организациях, способных прямо и (или) косвенно (через иные организации) определять решения данной организации или оказывать влияние на их принятие данной организацией:
31.1. Наименование
31.2. Учетный номер плательщика организации – резидента РБ (регистрационный номер в ЕГР), для нерезидента – иной идентификационный номер;
31.3. Дата регистрации;
31.4. Место нахождения.
32. Сведения об организациях, на принятие решений которыми данная организация прямо и (или) косвенно (через иные организации) оказывает влияние и (или) определяет их решения:
32.1. Наименование
32.2. Учетный номер плательщика организации – резидента РБ (регистрационный номер в ЕГР), для нерезидента – иной идентификационный номер;
32.3. Дата регистрации;
32.4. Место нахождения.
Документы, которые могут быть предоставлены пользователем в качестве подтверждения источника средств
1. Документы, подтверждающие факт продажи Пользователем недвижимости и зачисления вырученных средств на банковский счёт;
2. Документ, подтверждающий факт покупки/продажи Пользователем цифровых знаков (токенов), акций, облигаций, криптовалюты, иных финансовых инструментов;
3. Справка с места работы о размере заработной платы;
4.Договор, согласно которому Пользователем были получены деньги за выполнение определённых работ или услуг;
5. Решение или протокол о выплате Пользователю дивидендов;
6. Выписка с депозитного / текущего (расчётного) банковского счёта Пользователя о размещении, выплате, снятии денежных средств;
7. Документы, подтверждающие получение Пользователем кредитных средств;
8. Документы, подтверждающие дарение Пользователю денежных средств;
9. Документы, подтверждающие наследство;
10. Документы, подтверждающие выигрыш в лотерею;
11. Документы, подтверждающие источники происхождения средств близких Пользователю лиц (если в объяснении относительно источников происхождения средств Пользователь отмечает, что средства получены от близкого (-их) человека / лиц).