Когда подтверждается источник дохода денежных средств и почему?

Если для инвестирования Вы пополнили кошелек (в месяц или разово) на сумму, превышающую 2000 базовых единиц, то, согласно действующего законодательства, Вам необходимо представить в анкете документальное подтверждение источника происхождения денежных средств (подпункт 9.9 Правил пользования платформой).

Прилагаем перечень документов, которые могут быть предоставлены пользователем в качестве подтверждения источника средств:

1. Документы, подтверждающие факт продажи Пользователем недвижимости и зачисления вырученных средств на банковский счёт;

2. Документ, подтверждающий факт покупки/продажи Пользователем цифровых знаков (токенов), акций, облигаций, криптовалюты, иных финансовых инструментов;

3. Справка с места работы о размере заработной платы;

4. Договор, согласно которому Пользователем были получены деньги за выполнение определённых работ или услуг;

5. Решение или протокол о выплате Пользователю дивидендов;

6. Выписка с депозитного / текущего (расчётного) банковского счёта Пользователя о размещении, выплате, снятии денежных средств;

7. Документы, подтверждающие получение Пользователем кредитных средств;

8. Документы, подтверждающие дарение Пользователю денежных средств;

9. Документы, подтверждающие наследство;

10. Документы, подтверждающие выигрыш в лотерею;

11. Документы, подтверждающие источники происхождения средств близких Пользователю лиц (если в объяснении относительно источников происхождения средств Пользователь отмечает, что средства получены от близкого (-их) человека / лиц).

Так же, в конце декабря 2024 года Национальный банк принял Постановление (стр. 15, пункт 40), чтобы банки запрашивали у всех Инвесторов криптоплатформ, которые являются резидентами ПВТ, происхождение денежных средств свыше 95 базовых, если информация, имеющаяся у банка в отношении данного клиента, не позволяет определить источник происхождения денежных средств.